Z cyklu - edukacja dla firm - transakcje spot
Natychmiastowa transakcja kupna/sprzedaży walut jest umową między bankiem a klientem dotyczącą wymiany jednej waluty na inną, standardowo z datą waluty spot. Dostawa waluty powinna nastąpić w ciągu dwóch dni roboczych od dnia zawarcia kontraktu. Kurs wymiany ustalany jest indywidualnie z klientem, zgodnie z bieżącą sytuacją na rynku walutowym.
Oferta Banku Zachodniego WBK SA przeznaczona jest dla każdego klienta, niezależnie od jego statusu prawnego.
Dla kwoty od 10 000 USD lub równowartości tej kwoty w innej walucie wymienialnej - negocjacja kursu odbywa się w oddziale Banku Zachodniego WBK SA, dla kwot powyżej 50 000 USD lub równowartości tej kwoty w innej walucie wymienialnej negocjacja z dealerem departamentu usług skarbu.
Warto wiedzieć
- transakcja dokonywana jest na datę waluty spot (czyli dwa dni robocze do przodu), w szczególnych przypadkach natychmiastowe transakcje kupna/sprzedaży walut mogą być dokonywane na datę waluty wcześniejszą niż spot (czyli tzw. outright),
- indywidualne kursy walutowe oferowane są dla wszystkich walut znajdujących się w tabeli kursowej Banku Zachodniego WBK SA,
Bank Zachodni WBK SA realizuje także tzw. transakcje cross, czyli bezpośrednią wymianę walut z pominięciem złotego
Realizacja
Chcąc zawrzeć natychmiastową transakcję walutową należy:
Dla kwot poniżej 50 000 USD lub równowartości w innej walucie:
- zgłosić w oddziale Banku Zachodniego WBK SA potrzebę zakupu/sprzedaży walut,
- podać parametry transakcji (waluta, kwota, strona transakcji),
- ustalić kurs wymiany,
- złożyć w oddziale polecenie przewalutowania środków lub - w przypadku transferu środków za granicę - polecenie przelewu.
Dla kwot powyżej 50 000 USD lub równowartości w innej walucie:
- podpisać umowę o zawieraniu oraz rozliczaniu transakcji z pionem skarbu,
- skontaktować się telefonicznie (bezpośrednio lub za pośrednictwem pracownika oddziału) z dealerami
- departamentu usług skarbu,
- podać parametry transakcji (waluta, kwota, strona transakcji),
- ustalić kurs,
- złożyć w oddziale polecenie przewalutowania środków lub, w przypadku transferu środków za granicę, polecenie przelewu.
Korzyści
- bezpośredni dostęp do międzynarodowego i krajowego rynku walutowego,
- zastosowanie marży rynkowej przy realizacji transakcji walutowych,
- kwotowanie kursu związane jest bezpośrednio z bieżącą sytuacją na międzynarodowym i krajowym rynku walutowym.
Źródło: BZ WBK SA
