FASING (FSG): Umowa kredytowa. - raport 5

Raport bieżący nr 5/2009
Podstawa prawna:

Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie - informacje bieżące i okresowe

Zarząd Spółki Fabryk Sprzętu i Narzędzi Górniczych Grupa Kapitałowa FASING S.A. informuje, iż w dniu wczorajszym tj. 16 lutego 2009 roku została zawarta z Deutsche Bankiem PBC SA Oddział Katowice umowa kredytu nr KON/0910166 o kredyt obrotowy nieodnawialny w kwocie 2.560.000,00 zł, na okres od 16.02.2009r. do 15.02.2011r. Kredyt został udzielony na refinansowanie kredytu obrotowego nieodnawialnego udzielonego Kredytobiorcy przez Bank na mocy umowy kredytu nieodnawialnego nr KON/0713647 z dnia 04.06.2007r. wraz z późn. zm. oraz finansowanie bieżącej działalności gospodarczej w tym zakup stali.

Oprocentowanie kredytu naliczane jest według stopy zmiennej:

- stopa referencyjna oznacza WIBOR 1M w wysokości 4,59%,

- marża podstawowa w wysokości 1,9 punktów procentowych,

- marża podwyższona stanowi dwukrotność marży podstawowej,

- stopa karna na dzień zawarcia Umowy wynosi 23% i ulega zmianie na zasadach określonych w mającym zastosowanie Regulaminie Produktowym.

Spłata kredytu następuje w ratach kwartalnych płatnych w piętnastym dniu każdego miesiąca kalendarzowego począwszy od 15.03.3009r. Datą naliczania odsetek jest piętnasty dzień każdego miesiąca kalendarzowego z wyjątkiem ostatniej raty odsetkowej naliczanej w dacie zwrotu.

Zabezpieczenie kredytu stanowi:

- pełnomocnictwo nieodwołalne do dysponowania przez Bank Rachunkami Bieżącymi Kredytobiorcy prowadzonymi w Banku.

- oświadczenie Kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 96-98 Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe (Dz.U. z 2002r. Nr 72 poz. 665 z późn. zmianami),

- weksel własny In blanco na zabezpieczenie zobowiązania kredytowego wystawiony przez Kredytobiorcę wraz z deklaracją wekslową,

- sądowy zastaw rejestrowy na zapasach wyrobów gotowych, materiałów i towarów na kwotę 4.000.000,00 zł stanowiących własność Kredytobiorcy, wraz z oświadczeniem o poddaniu się egzekucji wydania przedmiotu zastawu,

- cesja na rzecz Banku praw z polisy ubezpieczeniowej ww. zapasów wyrobów gotowych materiałów i towarów,

- sądowy zastaw rejestrowy na zapasach wyrobów gotowych, materiałów i towarów na kwotę 1.200.000,00 zł stanowiących własność MOJ SA, wraz z oświadczeniem o poddaniu się egzekucji wydania przedmiotu zastawu,

- cesja na rzecz Banku praw z polisy ubezpieczeniowej ww. zapasów wyrobów gotowych materiałów i towarów.

W okresie ostatnich dwunastu miesięcy zawarto z Deutsche Bankiem PBC SA Oddział Katowice (włączając powyższą umowę) - łącznie dwie umowy na łączna wartość 5.510,0 tys. zł.

Za kryterium uznania za umowę znaczącą przyjęto wartość 10% kapitału własnego Emitenta, który na 30.09.2008r. wynosił 49.739 tys. zł.

Podstawa prawna: § 5 ust. 1 pkt. 1 i pkt. 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych (Dz.U. z 2005r. Nr 209, poz.1744).
Zdzisław Bik - Prezes Zarządu