KREDYTB (KRB): Zatwierdzenie jednolitej treści satutu - raport 53
Zarząd Kredyt Banku informuje,że w dniu 17 października 2003 roku
Kredyt Bank S.A. otrzymał postanowienie Sądu Rejonowego dla m st.
Warszawy XIX Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego o
wpisie do Krajowego Rejestru Sądowego - Rejestru Przedsiębiorców
zmian treści Statutu Kredyt Banku S.A.
Zmiany dotyczą §§ 5-11,13-20, 22-25, 28-29, 36, 38,39,43-45, 47-
50, Statutu i mają charakter dostosowawczy do przepisów Kodeksu
spółek handlowych i Ustawy Prawo bankowe.
W załączeniu przekazujemy ujednolicony tekst Statutu Kredyt Banku
S.A.
Tekst jednolity Statutu
KREDYT BANKU SPÓŁKI AKCYJNEJ
Warszawa, październik 2003 r.
ustalony uchwałą Rady Nadzorczej Kredyt Banku S.A. z dnia
25.09.2003 r.
zarejestrowany w KRS postanowieniem z dnia 09.10.2003 r.
I Postanowienia ogólne
§ 1.
Kredyt Bank Spółka Akcyjna zwany dalej Bankiem jest bankiem
utworzonym w formie spółki akcyjnej, działającym na podstawie
ustawy Prawo bankowe, przepisów Kodeksu spółek handlowych oraz
niniejszego Statutu.
§ 2.
1. Firma Banku brzmi: Kredyt Bank Spółka Akcyjna. Bank może używać
skrótu firmy: Kredyt Bank S.A., a także znaku słowno - graficznego
KREDYT BANK.
2. Bank działa na obszarze Rzeczpospolitej Polskiej i za granicą.
Siedzibą Banku jest Warszawa.
§ 3.
Bank jest osobą prawną utworzoną zgodnie z przepisami ustaw.
§ 4.
Bank działa na podstawie zezwoleń uprawniających do wykonywania
czynności bankowych obciążających ryzykiem środki powierzone pod
jakimkolwiek tytułem zwrotnym.
II Działalność Banku
§ 5.
1. Przedmiotem działalności Banku są następujące czynności bankowe:
1) przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych na żądanie lub z
nadejściem oznaczonego terminu oraz prowadzenie rachunków tych
wkładów,
2) prowadzenie innych rachunków bankowych,
3) udzielanie kredytów,
4) udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych i poręczeń oraz
otwieranie akredytyw,
5) emitowanie bankowych papierów wartościowych, w tym również w
formie zdematerializowanej,
6) przeprowadzanie bankowych rozliczeń pieniężnych,
7) przeprowadzanie operacji czekowych i wekslowych oraz operacji,
których przedmiotem są warranty,
8) wydawanie kart płatniczych oraz wykonywanie operacji przy ich
użyciu,
9) przeprowadzanie terminowych operacji finansowych,
10) nabywanie i zbywanie wierzytelności pieniężnych,
11) przechowywanie przedmiotów i papierów wartościowych oraz
udostępnianie skrytek sejfowych,
12) prowadzenie skupu i sprzedaży wartości dewizowych,
13) pośrednictwo w dokonywaniu przez rezydentów przekazów
pieniężnych za granicę oraz rozliczeń w kraju z nierezydentami,
14) wykonywanie czynności zleconych, związanych z emisją papierów
wartościowych,
15) udzielanie pożyczek pieniężnych oraz pożyczek i kredytów
konsumenckich.
2. Poza wykonywaniem czynności bankowych, o których mowa w ust. 1,
Bank
może:
1) obejmować lub nabywać akcje i prawa z akcji banków oraz akcje,
prawa z akcji i udziałów innych osób prawnych lub jednostek
uczestnictwa w funduszach powierniczych,
2) nabywać na rachunek własny lub osób trzecich papiery
wartościowe, dokonywać obrotu tymi papierami oraz prowadzić
rachunki papierów wartościowych,
3) świadczyć usługi maklerskie i brokerskie,
4) zaciągać zobowiązania związane z emisją papierów wartościowych,
5) pełnić funkcje powiernika w obrocie papierami wartościowymi i
wykonywać prawa z tytułu tych papierów w imieniu i na zlecenie
klientów Banku,
6) prowadzić działalność leasingową, faktoringową,
underwritingową, forfaitingową,
7) zarządzać funduszami inwestycyjnymi i emerytalnymi, pełnić
funkcje depozytariusza dla funduszy inwestycyjnych i dla funduszy
emerytalnych, prowadzić księgi rachunkowe funduszy oraz rejestry
uczestników i członków funduszy,
8) prowadzić działalność agencyjną w zakresie ubezpieczeń na
rzecz osób prawnych i fizycznych,
9) prowadzić działalność akwizycyjną na rzecz otwartych funduszy
emerytalnych,
10) dokonywać na warunkach uzgodnionych z dłużnikiem zamiany
wierzytelności na składniki majątku dłużnika, z uwzględnieniem
przepisów Prawa bankowego,
11) nabywać i zbywać nieruchomości,
12) świadczyć usługi konsultacyjno - doradcze w sprawach
finansowych.
§ 6.
1. Oświadczenia woli składane w związku z dokonywaniem czynności
bankowych, mogą być wyrażone za pomocą elektronicznych nośników
informacji.
2. Dokumenty związane z czynnościami bankowymi, mogą być
sporządzane na elektronicznych nośnikach informacji. Dokumenty te
muszą być w sposób należyty utworzone, utrwalone, przechowywane i
zabezpieczone.
3. Jeżeli ustawa zastrzega dla czynności prawnej formę pisemną,
uznaje się, że czynność dokonana w formie, o której mowa w ust. 2,
spełnia wymagania formy pisemnej także wtedy gdy forma pisemna
została zastrzeżona pod rygorem nieważności.
§ 7.
Bank ma obowiązek:
1) zapewnić w działalności operacyjnej utrzymanie płynności
finansowej,
2) utrzymywać wymagane proporcje wielkości aktywów objętych
ryzykiem w stosunku do sumy funduszy własnych,
3) zachować tajemnicę bankową zgodnie z przepisami prawa,
4) zapewnić należytą ochronę mienia przyjętego na przechowanie.
III Organizacja Banku i zasady kontroli wewnętrznej
§ 8.
1. Bank wykonuje zadania poprzez Centralę oraz oddziały i inne
jednostki organizacyjne w kraju i za granicą.
2. Bank może tworzyć i likwidować w kraju i za granicą oddziały i
inne jednostki organizacyjne.
3. Decyzje o utworzeniu i likwidacji oddziałów i innych jednostek
organizacyjnych podejmuje Zarząd Banku.
4. Zakres działania i strukturę organizacyjną Centrali, oddziałów
i innych jednostek organizacyjnych określa Zarząd Banku.
§ 9.
1. Do zadań Centrali Banku należy w szczególności:
1) planowanie i organizowanie prac związanych z wykonywaniem zadań
Banku oraz koordynowanie działalności oddziałów i innych jednostek
organizacyjnych Banku,
2) nadzór nad działalnością oddziałów i innych jednostek
organizacyjnych Banku,
3) sporządzanie sprawozdania finansowego i innych zbiorczych
sprawozdań z działalności Banku,
4) opracowywanie zarządzeń wewnętrznych, instrukcji służbowych,
regulaminów i innych przepisów,
5) przeprowadzanie kontroli działalności jednostek organizacyjnych
Banku na zasadach określonych w ust. 3,
6) współpraca z centralami innych banków krajowych i zagranicznych
w zakresie wykonywania zadań Banku.
2. Oddziały i inne jednostki organizacyjne Banku działające w
kraju i za granicą wykonują czynności w ramach zarządzeń i
wytycznych Centrali Banku, wydanych z uwzględnieniem przepisów
obowiązujących w ich siedzibie.
3. Instytucjonalna kontrola wewnętrzna sprawowana jest przez
właściwą jednostkę organizacyjną do spraw kontroli i obejmuje
wszystkie jednostki organizacyjne Banku. Podstawowym zadaniem
Kontroli Wewnętrznej jest sprawdzanie legalności i prawidłowości
działalności prowadzonej przez Bank oraz prawidłowości i
rzetelności składanych sprawozdań i informacji. Kontrole
wewnętrzne mają następujące formy:
1) kontrole kompleksowe - obejmujące całokształt działalności
jednostki organizacyjnej,
2) kontrole problemowe - dotyczące wybranych zagadnień,
3) kontrole doraźne,
4) kontrole sprawdzające - przeprowadzane w celu sprawdzenia
wykonania zaleceń pokontrolnych.
Ponadto we wszystkich jednostkach organizacyjnych Banku wykonywana
jest bieżąca kontrola działalności tych jednostek. Szczegółowe
zasady i tryb sprawowania kontroli wewnętrznej określa Zarządzenie
Prezesa Zarządu Banku.
IV Władze Banku
§ 10.
Władzami Banku są:
A. Walne Zgromadzenie,
B. Rada Nadzorcza,
C. Zarząd Banku.
A. Walne Zgromadzenie
§ 11.
1. Zwyczajne Walne Zgromadzenie powinno się odbyć w terminie
sześciu miesięcy po upływie każdego roku obrotowego.
2. Zwyczajne Walne Zgromadzenie zwołuje Zarząd Banku.
3. Rada Nadzorcza ma prawo zwołać Zwyczajne Walne Zgromadzenie,
jeżeli Zarząd nie zwoła go w terminie określonym w ust. 1.
4. Rada Nadzorcza ma prawo zwołać Nadzwyczajne Zgromadzenie,
jeżeli zwołanie go uzna za wskazane a Zarząd Banku nie zwoła
Walnego Zgromadzenia w terminie dwóch tygodni od dnia zgłoszenia
odpowiedniego żądania przez Radę Nadzorczą.
5. Akcjonariusze lub akcjonariusz reprezentujący co najmniej jedną
dziesiątą kapitału zakładowego mogą żądać zwołania Nadzwyczajnego
Walnego Zgromadzenia, jak również umieszczenia określonych spraw w
porządku obrad najbliższego Walnego Zgromadzenia.
§ 12.
1. Wszystkie sprawy wnoszone na Walne Zgromadzenie Zarząd Banku
przedstawia Radzie Nadzorczej do rozpatrzenia.
2. Akcjonariusz lub akcjonariusze, którzy chcą zgłosić na Walne
Zgromadzenie wniosek w sprawach Banku, powinni zgłosić go na
piśmie Zarządowi Banku, który z kolei przedstawi go ze swą opinią
Radzie Nadzorczej.
§ 13.
Akcjonariusze mogą uczestniczyć w Walnym Zgromadzeniu oraz
wykonywać prawo głosu osobiście lub przez pełnomocników.
Pełnomocnictwa do uczestniczenia w Walnym Zgromadzeniu i do
głosowania powinny być wystawione na piśmie pod rygorem
nieważności i dołączone do protokołu.
§ 14.
Do wyłącznej kompetencji Walnego Zgromadzenia należy:
1) rozpatrywanie i zatwierdzanie sprawozdania Zarządu Banku z
działalności Banku oraz sprawozdania finansowego za ubiegły rok
obrotowy,
2) podejmowanie uchwał o podziale zysku lub pokryciu strat,
3) określenie dnia dywidendy oraz terminu wypłaty dywidendy,
4) udzielanie Członkom Zarządu Banku i Rady Nadzorczej
absolutorium z wykonania przez nie obowiązków,
5) rozpatrzenie i zatwierdzenie sprawozdania Zarządu Banku z
działalności grupy kapitałowej oraz sprawozdania finansowego grupy
kapitałowej za ubiegły rok obrotowy,
6) powoływanie i odwoływanie Członków Rady Nadzorczej,
7) zmiana statutu Banku,
8) podwyższenie lub obniżenie kapitału zakładowego Banku,
9) zbycie lub wydzierżawienie przedsiębiorstwa lub jego
zorganizowanej części oraz ustanowienie na nich ograniczonego
prawa rzeczowego,
10) podejmowanie uchwał o emisji obligacji zamiennych lub z prawem
pierwszeństwa,
11) podejmowanie uchwał w przedmiocie umorzenia akcji i warunków
tego umorzenia,
12) podejmowanie uchwał w przedmiocie połączenia lub rozwiązania
Banku oraz wybór likwidatorów,
13) tworzenie i znoszenie funduszy specjalnych,
14) ustalanie zasad wynagrodzeń Członków Rady Nadzorczej,
15) zatwierdzanie regulaminu działania Rady Nadzorczej.
§ 15.
1. Akcje Banku są imienne i na okaziciela. Każda akcja Banku daje
prawo do jednego głosu.
2. Walne Zgromadzenie jest ważne bez względu na ilość
reprezentowanych na nim akcji z zastrzeżeniem przypadków
określonych w Kodeksie spółek handlowych.
3. Uchwały Walnego Zgromadzenia są podejmowane większością głosów,
o ile Kodeks spółek handlowych nie stanowi inaczej. W sprawach
wymienionych w § 14 pkt. 7, 8, 10, 11 i 12 oraz pkt. 9 w zakresie
zbycia i wydzierżawienia przedsiębiorstwa lub jego zorganizowanej
części, uchwały powinny być powzięte większością co najmniej 3
oddanych głosów.
4. Uchwały podjęte na Walnym Zgromadzeniu obowiązują wszystkich
akcjonariuszy Banku.
5. Uchwały Walnego Zgromadzenia powinny być protokołowane przez
notariusza pod rygorem ich nieważności.
§ 16.
Głosowanie jest jawne.
Tajne głosowanie zarządza się przy wyborach oraz nad wnioskami o
odwołanie członków władz Banku lub likwidatorów, o pociągnięciu
ich do odpowiedzialności, jak również w sprawach osobowych.
Tajne głosowanie należy zarządzić na żądanie choćby jednego z
obecnych akcjonariuszy.
§ 17.
Walne Zgromadzenie otwiera Przewodniczący Rady Nadzorczej albo
Zastępca Przewodniczącego Rady Nadzorczej, po czym spośród osób
uprawnionych do uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu wybiera się
Przewodniczącego Walnego Zgromadzenia
W razie nieobecności Przewodniczącego Rady Nadzorczej lub Zastępcy
Przewodniczącego Rady Nadzorczej Walne Zgromadzenie otwiera Prezes
Zarządu lub osoba wyznaczona przez Zarząd Banku.
B. Rada Nadzorcza
§ 18.
1. Rada Nadzorcza składa się z 9 lub 11 Członków wybieranych przez
Walne Zgromadzenie .
2. W skład 9 osobowej Rady Nadzorczej wchodzi co najmniej 5 osób
posiadających obywatelstwo polskie.
3. W skład 11 osobowej Rady Nadzorczej wchodzi co najmniej 6 osób
posiadających obywatelstwo polskie.
4. Liczbę Członków Rady ustala Walne Zgromadzenie.
5. Rada Nadzorcza wybiera ze swego grona Przewodniczącego i
Zastępcę Przewodniczącego.
§ 19.
Kadencja Członków Rady Nadzorczej jest wspólna i wynosi 5 lat.
Mandaty Członków Rady Nadzorczej wygasają najpóźniej z dniem
odbycia Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie
finansowe za ostatni pełny rok obrotowy pełnienia funkcji Członka
Rady Nadzorczej.
Członkowie Rady Nadzorczej mogą być ponownie wybierani.
§ 20.
W razie ustąpienia Członka Rady Nadzorczej przed upływem kadencji,
najbliższe Walne Zgromadzenie uzupełni skład Rady. Rada Nadzorcza
może dokooptować nowego Członka w miejsce ustępującego jeszcze
przed zwołaniem Walnego Zgromadzenia.
Liczba Członków dokooptowanych nie może przekroczyć połowy ogólnej
liczby wybranych Członków Rady.
Dokooptowani Członkowie Rady powinni być przedstawieni do
zatwierdzenia najbliższemu Walnemu Zgromadzeniu.
Mandaty wybranych lub dokooptowanych w trakcie kadencji Członków
Rady Nadzorczej wygasają z dniem upływu odnośnej kadencji Rady
Nadzorczej.
§ 21.
Rada Nadzorcza działa na podstawie regulaminu zatwierdzonego przez
Walne Zgromadzenie.
§ 22.
1. Do ważności uchwał Rady Nadzorczej niezbędne jest zaproszenie
wszystkich jej Członków i wymagana jest obecność na posiedzeniu co
najmniej połowy Członków Rady, w tym jej Przewodniczącego lub
Zastępcy Przewodniczącego. W przypadku jeśli przedmiotem uchwały
Rady Nadzorczej ma być powołanie lub odwołanie Zarządu lub jego
poszczególnych Członków :
- przy 9 osobowym składzie Rady Nadzorczej niezbędna jest obecność
7 Członków, w tym Przewodniczącego lub Zastępcy Przewodniczącego,
- przy 11 osobowym składzie Rady Nadzorczej niezbędna jest
obecność 9 Członków, w tym Przewodniczącego lub Zastępcy
Przewodniczącego.
2. Uchwały Rady Nadzorczej, z zastrzeżeniem postanowień ust 3,
zapadają bezwzględną większością głosów. W razie równości głosów
decyduje głos Przewodniczącego Rady.
3. Uchwały o powołaniu i odwołaniu Zarządu lub poszczególnych jego
Członków podejmowane są kwalifikowaną większością głosów.
Przy 9 osobowym składzie Rady Nadzorczej wymóg kwalifikowanej
większości jest spełniony, jeśli za przyjęciem uchwały głosuje
odpowiednio:
- przy obecności 9 - 7 Członków Rady,
- przy obecności 8 -- 6 Członków Rady,
- przy obecności 7 - 5 Członków Rady.
Przy 11 osobowym składzie Rady Nadzorczej wymóg kwalifikowanej
większości jest spełniony, jeśli za przyjęciem uchwały głosuje
odpowiednio:
- przy obecności 11 - 9 Członków Rady,
- przy obecności10 - 8 Członków Rady,
- przy obecności 9 - 7 Członków Rady.
4. Członkowie Rady Nadzorczej mogą brać udział w podejmowaniu
uchwał Rady Nadzorczej oddając swój głos na piśmie za
pośrednictwem innego Członka Rady Nadzorczej. Oddanie głosu na
piśmie nie może dotyczyć spraw wprowadzonych do porządku obrad na
posiedzeniu Rady Nadzorczej.
5. Uchwały Rady Nadzorczej mogą być podejmowane poza posiedzeniami
Rady:
- w trybie pisemnym,
- przy wykorzystaniu środków bezpośredniego komunikowania się na
odległość.
Dla ważności uchwały podjętej w tym trybie niezbędne jest
powiadomienie o treści projektu uchwały wszystkich Członków Rady.
6. Udział w podejmowaniu uchwał na piśmie za pośrednictwem innego
Członka Rady, a także możliwość podejmowania uchwał w trybie
pisemnym i przy wykorzystaniu środków bezpośredniego komunikowania
się na odległość nie dotyczy wyboru Przewodniczącego i Zastępcy
Przewodniczącego Rady, powołania Członka Zarządu oraz odwołania,
zawieszenia w czynnościach tych osób.
Uchwały w tych sprawach mogą być podejmowane wyłącznie na
posiedzeniu Rady, a prawo do udziału w ich podejmowaniu mają
wyłącznie Członkowie Rady obecni na posiedzeniu.
§ 23.
Posiedzenia Rady Nadzorczej odbywają się co najmniej raz na
kwartał. Posiedzenia Rady Nadzorczej zwołuje Przewodniczący Rady z
własnej inicjatywy lub na wniosek Zarządu Banku lub na wniosek
Członka Rady Nadzorczej. Wniosek Zarządu lub Członka Rady
Nadzorczej powinien zawierać proponowany porządek obrad.
§ 24.
Do kompetencji Rady Nadzorczej, poza obowiązkami wynikającymi z
bezwzględnie obowiązujących przepisów Kodeksu spółek handlowych,
należy:
1) powoływanie i odwoływanie Prezesa Zarządu Banku, a na jego
wniosek lub za jego zgodą Wiceprezesów Zarządu oraz Członków
Zarządu Banku z uwzględnieniem wymogów określonych w przepisach
Prawa bankowego,
2) rozpoznawanie wszelkich wniosków i spraw wymagających uchwały
Walnego Zgromadzenia,
3) zatwierdzanie na wniosek Zarządu Banku niezależnego audytora w
celu zbadania rocznego bilansu oraz rachunku zysków i strat,
4) zatwierdzanie wieloletnich programów rozwoju Banku i rocznych
ekonomiczno - finansowych planów działalności Banku,
5) określanie polityki w zakresie zaciągania i udzielania kredytów,
6) określanie wysokości zaangażowania Banku w działalność
kredytową i w udzielanie gwarancji,
7) zatwierdzanie wniosków Zarządu Banku w przedmiocie zasadniczej
struktury organizacyjnej Banku,
8) udzielanie Zarządowi Banku ogólnych i szczegółowych upoważnień
do nabywania udziałów lub akcji w bankach i spółkach prawa
handlowego w kraju i za granicą oraz tworzenia tych spółek,
9) wydawanie i zatwierdzanie przewidzianych w statucie regulaminów.
C. Zarząd Banku
§ 25.
1. Zarząd Banku składa się co najmniej z 3 Członków, powoływanych
przez Radę Nadzorczą, przy czym w każdoczesnym Zarządzie więcej
niż połowa Członków winna posiadać obywatelstwo polskie.
2. Liczbę Członków Zarządu ustala Rada Nadzorcza.
§ 26.
W skład Zarządu Banku wchodzą:
- Prezes Zarządu Banku,
- Wiceprezesi Zarządu Banku,
- Członkowie Zarządu Banku.
§ 27.
Kadencja Członków Zarządu wynosi 5 lat i jest wspólna.
Odwołanie Zarządu lub poszczególnych jego Członków może nastąpić
tylko z ważnych powodów.
Mandaty Członków Zarządu wygasają najpóźniej z dniem odbycia
Walnego Zgromadzenia zatwierdzającego sprawozdanie finansowe za
ostatni rok obrotowy pełnienia funkcji Członka Zarządu.
§ 28.
1. Zarząd prowadzi sprawy Banku oraz reprezentuje go na zewnątrz.
2. Do zakresu działania Prezesa Zarządu Banku należy w
szczególności:
1) przewodniczenie pracom Zarządu Banku,
2) wydawanie zarządzeń wewnętrznych oraz innych przepisów
regulujących działalność Banku.
3. Prezes, Wiceprezesi oraz Członkowie Zarządu prowadzą sprawy
Banku zgodnie z zakresem kompetencji ustalonych w regulaminie
Zarządu Banku zatwierdzonym przez Radę Nadzorczą.
§ 29.
1. Zarząd Banku podejmuje uchwały niezbędne do wykonywania zadań
Banku. Uchwały zapadają bezwzględną większością głosów.
2. Uchwały Zarządu Banku mogą być powzięte, jeżeli wszyscy
Członkowie zostali prawidłowo zawiadomieni o posiedzeniu Zarządu.
3. Zarząd podejmuje uchwały w sprawie nabywania lub zbywania
nieruchomości lub udziału w nieruchomości, z tym że zbycie
nieruchomości, w której prowadzona jest działalność statutowa
Banku wymaga zgody Rady Nadzorczej.
4. Uchwała w sprawie powołania prokurenta wymaga zgody wszystkich
Członków Zarządu. Odwołać prokurę może każdy Członek Zarządu.
5. W przypadku równości głosów na posiedzeniu Zarządu decyduje
głos Prezesa Zarządu.
§ 30.
Zarząd w swojej pracy kieruje się regulaminem zatwierdzonym przez
Radę Nadzorczą. Regulamin określa sprawy, które wymagają
kolegialnego rozpatrzenia przez Zarząd Banku.
V Tryb składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków
majątkowych Banku
§ 31.
Do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych
Banku oraz podpisywania w imieniu Banku, są upoważnieni:
Prezes Zarządu Banku - samodzielnie, pozostali Członkowie Zarządu
Banku, prokurenci i pełnomocnicy działający w granicach
udzielonych im pełnomocnictw - dwuosobowo, przy czym w każdym
razie jeden z podpisów powinien być złożony przez Członka Zarządu
lub prokurenta Banku.
§ 32.
1. Do wykonywania czynności określonego rodzaju lub czynności
szczególnych mogą być ustanowieni pełnomocnicy, działający
samodzielnie w granicach swego umocowania.
2. Wszyscy upoważnieni składają podpisy pod firmą Banku.
VI Zasady gospodarki finansowej Banku
§ 33.
Bank prowadzi samodzielną gospodarkę finansową i zgodnie z zasadą
samofinansowania pokrywa z uzyskanych przychodów koszty
działalności oraz zobowiązania wobec budżetu państwa, zobowiązania
z tytułu zawartych umów, a także wydatki na rozwój i inne potrzeby.
§ 34.
1. Bank obowiązany jest posiadać fundusze własne dostosowane do
rozmiaru prowadzonej działalności.
2. Fundusze własne Banku obejmują:
1) fundusze podstawowe Banku,
2) fundusze uzupełniające Banku w kwocie nieprzekraczającej
funduszy podstawowych Banku,
3) pozycje pomniejszające fundusze własne Banku.
3. Zasady tworzenia i utrzymywania funduszy własnych Banku określa
ustawa Prawo bankowe i wydane na jej podstawie przepisy szczególne.
4. Zasady naliczania, wysokość i szczegółowe warunki pomniejszania
funduszy podstawowych Banku, warunki i wysokość zaliczania innych
pozycji bilansu do funduszy uzupełniających, oraz wysokość i
warunki pomniejszania funduszy własnych określa Komisja Nadzoru
Bankowego.
§ 35.
1. Kapitał zakładowy Banku wynosi 739.515.840,- (słownie:
siedemset trzydzieści dziewięć milionów pięćset piętnaście tysięcy
osiemset czterdzieści) złotych i podzielony jest na 147.903.168
akcji imiennych i na okaziciela, o wartości nominalnej 5,-
(słownie: pięć) złotych każda akcja.
2. Zamiana akcji imiennych na akcje na okaziciela może być
dokonana za zgodą Rady Nadzorczej.
§ 36.
1. Podwyższenie kapitału zakładowego może nastąpić w drodze emisji
akcji lub poprzez zwiększenie nominalnej wartości akcji. Pokrycie
podwyższenia kapitału może nastąpić wkładem pieniężnym lub
niepieniężnym, a także przez przeniesienie do kapitału zakładowego
części środków kapitału zapasowego lub funduszu rezerwowego.
2. Bank może emitować obligacje zamienne na akcje. Opłacenie
podwyższenia kapitału zakładowego w drodze zamiany obligacji na
akcje następuje sukcesywnie do oświadczeń obligatariuszy o
zamianie obligacji na akcje.
3. Akcje mogą być emitowane w odcinkach pojedynczych i zbiorowych.
4. Akcja może być umorzona za zgodą akcjonariusza w drodze jej
odpłatnego nabycia przez Bank (umorzenie dobrowolne). Umorzenie
akcji wymaga obniżenia kapitału zakładowego. Przesłanki i tryb
umorzenia akcji określa uchwała Walnego Zgromadzenia.
§ 37.
Zbywanie i zastawianie akcji imiennych uzależnione jest od
zezwolenia Banku.
Zezwolenia na zbycie akcji imiennych udziela Zarząd w formie
pisemnej w terminie 14 dni od dnia złożenia wniosku w tym
przedmiocie. Jeżeli Bank odmawia zezwolenia, powinien w terminie
30 dni wskazać innego nabywcę, który najpóźniej w terminie 14 dni
zapłaci w siedzibie Banku cenę uzgodnioną z właścicielem. W
przypadku nieuzgodnienia ceny, sprzedaż akcji nastąpi po cenie
określonej jako średnia notowań akcji Kredyt Banku S.A. z
ostatnich dziesięciu sesji giełdowych.
§ 38.
Kapitał zapasowy tworzy się z odpisów z zysku za dany rok
obrotowy, z przeznaczeniem między innymi na pokrycie straty
wykazanej w sprawozdaniu finansowym oraz na inne cele.
§ 39.
O użyciu kapitału zapasowego rozstrzyga Walne Zgromadzenie, jednak
część kapitału zapasowego w wysokości jednej trzeciej kapitału
zakładowego może być użyta jedynie na pokrycie straty wykazanej w
sprawozdaniu finansowym.
§ 40.
1. Fundusz ogólnego ryzyka na niezidentyfikowane ryzyka
działalności bankowej tworzony jest z odpisów zysku po
opodatkowaniu w wysokości uchwalonej przez Walne Zgromadzenie.
2. Środki tego funduszu przeznacza się na pokrycie kosztów i strat
związanych z ryzykiem działalności bankowej, na które Bank nie
utworzył odrębnej rezerwy.
§ 41.
1. Fundusz rezerwowy tworzy się z odpisów z zysku do podziału.
2. Środki funduszu rezerwowego przeznacza się na pokrycie strat i
nieprzewidzianych wydatków związanych z działalnością Banku, a
także na pokrycie podwyższenia kapitału zakładowego.
§ 42.
1. Fundusz załogi tworzy się:
1) w ciężar kosztów - w zakresie uregulowanym odrębnymi przepisami
dotyczącymi zakładowego funduszu socjalnego,
2) z odpisów rocznego zysku do podziału.
2. Środki tego funduszu mogą być wykorzystane na cele socjalne,
mieszkaniowe, nagrody oraz inne cele stosownie do uchwał Zarządu.
§ 43.
Fundusze specjalne mogą być tworzone lub znoszone stosownie do
potrzeb, na mocy uchwały Walnego Zgromadzenia .
Zasady gospodarowania funduszami specjalnymi określają regulaminy
zatwierdzone przez Radę Nadzorczą.
§ 44.
Akcjonariusze mają prawo do udziału w zysku wykazanym w
sprawozdaniu finansowym zbadanym przez biegłego rewidenta, który
został przeznaczony przez Walne Zgromadzenie do wypłaty
akcjonariuszom.
§ 45.
Dzień dywidendy, czyli dzień według którego określa się listę
akcjonariuszy uprawnionych do udziału w zysku przeznaczonym przez
Walne Zgromadzenie do podziału, ustala Walne Zgromadzenie.
VII Rachunkowość Banku
§ 46.
Bank prowadzi rachunkowość w oparciu o plan kont opracowany
zgodnie z jednolitymi zasadami rachunkowości bankowej ustalonymi
przez Prezesa Narodowego Banku Polskiego. Szczegółowe zasady i
organizację rachunkowości ustala Zarząd Banku.
§ 47.
Sprawozdania finansowe za ubiegły rok obrotowy oraz roczne
sprawozdanie Zarządu z działalności Banku powinny być sporządzone
najpóźniej w ciągu trzech miesięcy od zakończenia roku obrotowego.
§ 48.
Niezależny biegły rewident, o którym mowa w § 24 pkt. 3 obowiązany
jest najpóźniej na miesiąc przed terminem Walnego Zgromadzenia
zbadać sprawozdanie finansowe za ubiegły rok obrotowy.
Niezależny biegły rewident składa swoje sprawozdanie wraz z
wnioskami, za pośrednictwem Zarządu Banku, Radzie, która
przedstawia je Walnemu Zgromadzeniu.
§ 49.
Sprawozdanie finansowe za ubiegły rok obrotowy, roczne
sprawozdanie Zarządu z działalności Banku oraz wnioski co do
podziału zysku lub pokrycia strat Zarząd Banku przedkłada Radzie
Nadzorczej do oceny, a następnie Walnemu Zgromadzeniu do
zatwierdzenia.
§ 50.
Roczne sprawozdanie Zarządu z działalności Banku i sprawozdanie
finansowe, a także sprawozdanie Rady Nadzorczej z wyników oceny
sprawozdania Zarządu z działalności Banku i sprawozdania
finansowego, jak również sprawozdanie niezależnego biegłego
rewidenta będą okazywane do wglądu akcjonariuszom na ich żądanie
najpóźniej 15 dni przed dorocznym Walnym Zgromadzeniem.
VIII Postanowienia końcowe
§ 51.
We wszystkich sprawach nie przewidzianych niniejszym statutem
rozstrzygają obowiązujące przepisy Prawa bankowego i Kodeksu
spółek handlowych.