Co wiemy o OFE
Nie będzie znaczącego przenoszenia się do innego funduszu emerytalnego - wynika z badań przeprowadzonych w końcu września 2000 przez ARC Rynek i Opinia.
Było to kolejne z cyklicznych badań ARC Rynek i Opinia na temat otwartych funduszy emerytalnych. Umożliwiło więc porównanie, jak zmienia się wiedza Polaków na ten temat. 65,9% badanych należy do jakiegoś OFE. Wynika z tego, że w ciągu ostatnich sześciu miesięcy nastąpił niewielki, o ok. 2%, wzrost przynależności do II filara. Wśród osób mających 31-33 lata do OFE zapisało się ponad 90%, a w grupie 47-51 lat - zaledwie 31,2%. Do OFE zdecydowało się zapisać 78% osób z wyższym wykształceniem, mających do 51 lat, i 75% osób na wyższych stanowiskach.
Ponownie okazało się, że Polacy najlepiej zapamiętali fundusze: Commercial Union, Nationale Nederlanden i PZU Złota Jesień. Jednak okazało się, że nastąpił wzrost znajomości spontanicznej tych funduszy.
Co dziesiąty badany zna tylko jeden/dwa fundusze, co siódmy potrafi wymienić 15 i więcej. Prawie jedna trzecia zna ich 3-5, tyle samo - 6-9. 18,7% zna 10-14 funduszy. Znajomość funduszy rośnie wraz z wykształceniem, jednak zależy także od wieku. Więcej funduszy częściej potrafią wymienić ludzie młodzi, do 25 lat, następnie ci od 26 do 35 lat. Ponad połowa osób w wieku 46-51 lat zna do 5 funduszy, podczas gdy wśród osób do 25 lat 42% zna powyżej dziesięciu OFE.
Co i skąd wiem o swoim OFE
Najczęściej czerpiemy informacje o OFE z reklamy - przyznała się do tego niemal połowa osób. 37,6% - z ulotek rozsyłanych do domów, a niemal równie liczna grupa (37%) umówiła się na wizytę akwizytora OFE w domu. Prawie co trzeci radził się znajomych i rodziny. Zaledwie 6,7% zasięgało informacji w infoliniach, a z internetu korzystało w tym celu 3,5%.
Rodziny i znajomych radzą się częściej osoby z wykształceniem podstawowym i niepełnym podstawowym. Na rozmowę z akwizytorem w domu umawiają się częściej osoby do 35 lat, prywatni przedsiębiorcy, przedstawiciele wolnych zawodów oraz kierownicy.
Wykres 1 - Źródła informacji na temat OFE - patrz załącznik
Badani odpowiadali także na pytania dotyczące cech branych pod uwagę przy wyborze OFE. W porównaniu do marca wzrosło przekonanie, że istotnymi kryteriami są: duży kapitał zarządzającego OFE powszechnego towarzystwa emerytalnego (77,1 %), jego doświadczenie na polskim rynku finansowym (74,5%), umiejętność dobrego inwestowania (69,8%) oraz lepsza niż w pozostałych OFE stopa zwrotu (51,7%). Spadło natomiast przekonanie, że istotna jest miła i przyjazna obsługa klienta (47%).
A może zmienić?
Wyniki badań wskazują, że nie należy na razie spodziewać się masowych decyzji o zmianie funduszu. Taki krok rozważa zaledwie 6% uczestniczących w badaniach członków OFE. Niemal 90 procent nie ma zamiaru porzucić swojego OFE, a 5% nie ma w tej kwestii wyrobionego zdania.
Wykres 2. Rozważanie zmiany OFE - patrz załacznik
ARC Rynek i Opinia spytała następnie osoby, które są członkami OFE i zadeklarowały, że nie rozważają zmiany funduszu, czy w przyszłym roku, kiedy zmiana będzie łatwiejsza i tańsza, jednak nie pomyślą o zmianie OFE. 3,3 % z nich przyznało, że będzie rozważać zmianę swojego funduszu, prawie 90 proc. odpowiedziało - nie. Przy czym osoby rozważające zmianę funduszu w przyszłym roku, to raczej członkowie małych funduszy.
Osoby, które rozważają zmianę OFE w tym lub w przyszłym roku przyznały, że do zmiany OFE skłaniają ich namowy znajomych (19%), słabe wyniki finansowe (16%), obawa, że ich fundusz zbankrutuje (12%), namowa akwizytora innego OFE (9%). Mniej istotne są negatywne opinie o danym OFE, obawa, że skoro do danego OFE zapisało się mało osób, to należy wątpić w jego wiarygodność, obawa przed połączenie swojego OFE z innym, wreszcie - niezadowolenie z obsługi.
Badanie OFE/IUZ Monitor na temat Otwartych Funduszy Emerytalnych zostało przeprowadzone w dniach 25 .09- 1.10 2000 na próbie N=940 osób w wieku 18-51 lat, pracujących lub kończących w tym roku szkołę. W badaniu była mierzona spontaniczna znajomość marki, wizerunek poszczególnych funduszy, kryteria wyboru, ocena firm, rozważane zmiany funduszu itp. Badanie jest kontynuacją rozpoczętych przez ARC Rynek i Opinia w zeszłym roku cyklicznych badań na temat funduszy.
