Dziedziczenie podstawa II filaru
Fundusze emerytalne nie chcą i nie zamierzają w żaden sposób podważyć zasady dziedziczenia środków zgromadzonych w OFE - zapewniają przedstawiciele PTE. Nie zaprzeczają jednak, że z powodu - ich zdaniem - nieprecyzyjnych zapisów w ustawie o OFE, istnieje problem z wypłatą środków z rachunku zmarłego współmałżonka, członka OFE, dla współmałżonka lub innej wskazanej osoby, która nie jest i nie może być członkiem funduszu.
Ustawodawca popełnił błąd. Od początku wyłączył dziedziczenie ustawowe, a teraz zdarzają się sytuacje, kiedy praktycznie wypłata transferowa staje się niemożliwa - uważają przedstawiciele PTE. Problem ten wraz z propozycją zmiany zapisów w ustawie o OFE, Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych zgłosiła już do sejmowej Podkomisji Nadzwyczajnej.
Na trudności związane z dziedziczeniem środków w II filarze w niektórych sytuacjach życiowych, zwracał też uwagę UNFE. Istnieją unormowania, które w praktyce mogą powodować problem ustalenia komu konkretnie powinny być wypłacone należne środki np. czy dana osoba rzeczywiście jest jedyna uprawnioną do odbioru tych należności - zaznacza Urząd w pierwszym swoim raporcie o rynku OFE. Zdaniem Urzędu niezbędne jest zatem przywrócenie obowiązku wskazywania osób uposażonych do odbioru środków zmarłego członka OFE. Ze względu na ryzyko wypłaty osobie nieuprawnionej, rozwiązanie to powinno być uzupełnione rezygnacją z normy mówiącej o przekazaniu środków osobom bliskim poza dziedziczeniem - uważa UNFE.
Dodatkowy problem wynika z zapisu, który mówi tylko o imiennym wskazaniu osoby upoważnionej do dziedziczenia oszczędności z OFE. Nie wymaga natomiast dodatkowych identyfikatorów, np. daty urodzenia czy adresu. Próba uzupełnienia tych danych spotkała się ze sprzeciwem Generalnego Inspektora Ochrony Danych Osobowych. Obecne przepisy wskazują, że w formie wypłaty jednorazowej oszczędności z konta zmarłego członka OFE mogą otrzymać osoby wskazane lub najbliższa rodzina. Jednak środki należne małżonkowi (także w przypadku rozwodu lub unieważnienia małżeństwa) OFE może przekazać tylko w formie wypłaty transferowej na jego rachunek w OFE. Trudność pojawia się wtedy, gdy np. ze względu na wiek współmałżonek nie może założyć rachunku w OFE. Jeśli nawet taka osoba mogłaby mieć otwarty rachunek w OFE, pozostawałby on martwy, ponieważ nie wpływałyby na niego żadne składki poza jednorazową wpłatą transferową.
