Transfer uczestników OFE

Według naszych szacunków w listopadzie transferowi podlegała kwota 630 mln PLN, czyli o -1,7% mniej niż przed trzema miesiącami. W całym 2005 roku wartość transferów uczestników OFE wyniosła 2,2 mld PLN wobec 1,37 mld PLN rok wcześniej.

Główną przyczyną listopadowego zmniejszenia się wartości kwot transferowych był spadek ilości osób decydujących się na zmianę funduszu (-7,3%). Bowiem dodatni wpływ na wartość środków zgromadzonych na emerytalnych kontach miały zarówno przelewy z ZUS jak i wyniki funduszy - średnio w ciągu trzech miesięcy zanotowaliśmy wzrost wartości jednostek rozrachunkowych o +2,8%.

Przeciętna wartość transferu w listopadzie to 7720 PLN, a zatem o +6,1% więcej niż przed trzema miesiącami. Funduszem który "oddaje" innym uczestników z najwyższym zgromadzonym kapitałem pozostaje OFE Allianz, w którym średnia wartość transferu przekroczyła w listopadzie 10 tys. PLN. Allianz to fundusz o najwyższej średniej składce płaconej przez uczestników, co pozwala klasyfikować go jako fundusz ludzi o wysokich dochodach, regularnie płacących składki. To jednocześnie fundusz o najbardziej przyjaznym sposobie pobierania opłat. Dzięki tym dwóm czynnikom przeciętna wartość emerytalnego konta w OFE Allianz, mimo słabych wyników, o 1/3 przewyższa średnią wyliczoną dla wszystkich OFE (bez martwych rachunków). Nie dziwi zatem aktywność agentów pracujących dla innych funduszy, mająca na celu pozyskanie jak największej liczby osób właśnie z tego OFE.

Największą dysproporcję pomiędzy średnią wartością konta a wartością transferów odnotowaliśmy w przypadku najmniejszego na rynku - OFE Polsat. Tu różnica przekracza aż 50%!. To w dalszym ciągu fundusz o najniższej wartości rachunku. Jedynym funduszem, który skutecznie chroni swoich najzamożniejszych klientów jest OFE ING NNP, w którym wartość listopadowego transferu była niższa od stanu emerytalnego konta o -11%. Bliskie średniej wartości konta były również wypłaty zrealizowane przez OFE CU i AIG.