Obligacje skarbowe z nowym oprocentowaniem. Ministerstwo Finansów pokazało ofertę

Ministerstwo Finansów opublikowało czerwcową ofertę oszczędnościowych obligacji skarbowych. "Podnieśliśmy marże dla obligacji, których oprocentowanie uzależnione jest od inflacji" - podał resort.

- W czerwcu dostosowujemy warunki oprocentowania obligacji oszczędnościowych do bieżących warunków rynkowych, przy zachowaniu preferencji dla rynku detalicznego względem rynku hurtowego. Podwyższamy marże dla obligacji, których oprocentowanie uzależnione jest od inflacji, przy jednoczesnej korekcie oprocentowania obligacji o zapadalności od 1 roku do 3 lat i marży dla obligacji 2-letnich - powiedział wiceminister Jurand Drop cytowany w komunikacie resortu. 

Sprzedawane w czerwcu obligacje trzymiesięczne o stałym kuponie będą miały to samo oprocentowanie, co te same papiery oferowane w maju (3 proc. w skali roku). 

Obligacje roczne o zmiennym oprocentowaniu będą dawały:

• w pierwszym miesięcznym terminie odsetkowym 5,95 proc. w skali roku (w maju było to 6,05 proc.);
• w kolejnych miesięcznych okresach odsetkowych - oprocentowanie będzie równe stopie referencyjnej NBP (obecnie to 5,75 proc.).

Obligacje dwuletnie o zmiennym oprocentowaniu będą dawały:

• w pierwszym miesięcznym terminie odsetkowym 6,15 proc. w skali roku (w maju było to 6,3 proc.);
• w kolejnych miesiącach - oprocentowanie będzie równe stopie referencyjnej NBP powiększonej o stałą marżę 0,35 proc. (w maju marża wynosiła 0,5 proc.).

Czerwcowe obligacje trzyletnie będą miały stałe oprocentowanie w wysokości 6,2 proc. (poprzednio - 6,4 proc.). Odsetki od tych papierów nie są wypłacane, tylko kapitalizowane, co oznacza, że po roku do wartości nominalnej obligacji dolicza się uzyskane odsetki i następnie od łącznej kwoty wylicza się oprocentowanie w kolejnym roku. 

Obligacje czteroletnie będą miały oprocentowanie:

• w pierwszym rocznym okresie w wysokości 6,55 proc. - tak jak w maju;
• w kolejnych okresach rocznych - odsetki będą równe inflacji powiększonej o stałą marżę w wysokości 1,5 proc. (poprzednio było to 1,25 proc.).

Obligacje 10-letnie mają oprocentowanie uzależnione od inflacji. W pierwszym rocznym okresie odsetkowym dla obligacji czerwcowych oprocentowanie to wyniesie 6,8 proc. (bez zmian wobec maja). W kolejnych okresach oprocentowanie będzie uzależnione od inflacji, powiększonej o 2 proc. stałej marży (poprzednio marża wynosiła 1,5 proc.).

MF zmieniło także oprocentowanie obligacji rodzinnych, czyli przeznaczonych dla beneficjentów 800 plus.

Papiery 6-letnie o stałej stopie procentowej w pierwszym rocznym okresie odsetkowym przyniosą nabywcom 6,75 proc. (bez zmiany w stosunku do maja). W kolejnych latach oprocentowanie będzie równe inflacji powiększonej o 2 proc. stałej marży (wcześniej było to 1,75 proc.). 

Papiery 12-letnie w pierwszym okresie przyniosą nabywcom 7,05 proc. (bez zmian w stosunku do maja). W kolejnych latach będzie to stopa równa inflacji powiększonej o marżę w wysokości 2,5 proc. (wcześniej było to 2 proc.). 

W przypadku obu rodzajów obligacji rodzinnych odsetki są kapitalizowane.

Ministerstwo w czerwcu proponuje także nowe zasady zamiany obligacji.

"W celu zachęcenia naszych klientów do kontynuowania oszczędzania, a w szczególności tych, którzy posiadają obligacje zapadające w czerwcu, przygotowaliśmy specjalną promocyjną ofertę" - podał resort w komunikacie. W czerwcu będzie można kupić w drodze zamiany obligacje po niższych cenach - podało ministerstwo. 

W komunikacie dodano: "im dłuższy termin zapadalności nowej obligacji zakupionej w zamianie, tym większy zysk - niższa będzie bowiem cena jej zakupu. W ramach czerwcowej promocji obniżono cenę zamiany:

• obligacji 2-letnich do 99,85 zł, 
• obligacji 3-letnich do 99,80 zł,
• obligacji 4-letnich do 99,70 zł,
• obligacji 10-letnich do 99,60 zł.

Jak dodał cytowany w komunikacie resortu wiceminister Drop, o możliwości dokonania zamiany obligacji będzie przypomniał agent emisji, czyli instytucja, w które klient posiada rachunek z obligacjami. Obligacje można kupować m.in. w PKO BP i Banku Pekao oraz w Biurze Maklerskim PKO BP i w sieci sprzedaży obligacji Banku Pekao.

"W informacji zawarte są istotne terminy oraz wskazówki dotyczące sposobu złożenia dyspozycji. Wystarczy, aby we wskazanym terminie wybrać 'nowe' obligacje, które otrzymamy za 'stare' i nasza dyspozycja wykona się automatycznie. W dniu wykupu naszych 'starych' obligacji otrzymamy nowe. Zatem zamiana obligacji, to oprócz dodatkowego zysku, również wygoda i ciągłość pomnażania oszczędności" - powiedział wiceminister finansów.

Nowe obligacje w drodze zamiany można będzie kupować od 27 maja.