Pierwsze kroki na rynku walut
Forex ( Foreign exchange) - to międzynarodowy rynek walutowy, charakteryzujący się ogromną płynnością. Jego obroty przekraczają dziennie 4,5 biliona dolarów amerykańskich, podczas gdy dla przykładu na NYSE (New York Stock Exchange) są one ponad 100 razy mniejsze.
Forex jest w przeważającej części rynkiem pozagiełdowym OTC (over-the-counter), czyli nie posiadającym centralnej jednostki nadzorującej obrót ani fizycznej lokalizacji. Aktywne centra finansowe są rozmieszczone na całym świecie, a handel pomiędzy uczestnikami rynku odbywa się 24 godziny na dobę. Lokalizacja geograficzna uczestników nie ma większego znaczenia dla realizacji transakcji, dlatego handel przebiega sprawnie i efektywnie przy relatywnie niskim koszcie transakcyjnym, nazywanym "spreadem" - różnicą między ceną kupna a sprzedaży.
Zaletą inwestowania na rynku forex jest niewątpliwie wykorzystanie dźwigni finansowej, dzięki której inwestorzy mogą zawierać transakcje, posiadając niewielką ilość środków. Przykładowo przy dźwigni 1:200 możemy zainwestować kwotę 100 000 euro, posiadając jedynie 500 euro. Dzięki temu mamy możliwość zarabiania nawet na najmniejszych zmianach kursów, a co za tym idzie, posiadając kilka tysięcy złotych możemy rozpocząć inwestycje.
Pobierz darmowy: PIT 2012
Jednak jak w przypadku każdej inwestycji, również tutaj pojawia się ryzyko. Możemy je ograniczać, wykorzystując podstawowe zasady i narzędzia służące do zarządzania kapitałem. Jednym z takich narzędzi jest ustanowienie akceptowanego stosunku ryzyka do zysku. Przykładowo, deklarując go na poziomie 1:3 potencjalny zysk jest 3 razy większy od potencjalnej straty. Inwestorzy na forex starają się "przewidywać", która waluta będzie zyskiwać, a która tracić na wartości. Z uwagi na duży wybór instrumentów praktycznie zawsze możemy znaleźć walor poruszający się w dynamicznym trendzie - w tym wypadku będzie to odpowiednie zestawienie dwóch walut, np. EUR/JPY, CAD/CHF, USD/JPY.
Dla początkującego inwestora najlepszym sposobem na zapoznanie się rynkiem i zasadami jego funkcjonowania jest założenie rachunku demonstracyjnego. Przed rozpoczęciem inwestowania realnych pieniędzy należy z pewnością dokonać wyboru najbardziej odpowiadającej naszym indywidualnym preferencjom strategii inwestycyjnej.
Jak to zrobić? Żeby odpowiedzieć na to pytanie potrzebna jest wiedza. Pozyskać można ją na dwa zasadnicze sposoby. Pierwszy to oczywiście samodzielna nauka - poprzez czytanie książek i przeszukiwanie Internetu, korzystanie z płatnych szkoleń lub usług brokera, który takie szkolenia udostępnia. Często teoria przekazywana w różnego rodzaju podręcznikach do samodzielnej nauki nie zawiera praktycznych elementów, jakich nie brakuje w szkoleniach online.
Inwestując na rynku forex mamy do wyboru szereg różnego rodzaju metod, które są mniej lub bardziej popularne wśród inwestorów, tj. price action, teoria fal Elliotta, geometria rynkowa czy VSA. Dowolność w łączeniu różnego rodzaju technik i tworzeniu z nich systemów transakcyjnych jest nieograniczona.
Gdy już posiadamy niezbędną wiedzę i opracowaliśmy odpowiadającą nam strategię możemy rozpocząć naszą przygodę z rynkiem. Dobrze jest jednak przetestować naszą strategię zanim uaktywnimy nasze rzeczywiste konto i będziemy inwestować realne pieniądze. Dodatkowym aspektem, na jaki należy zwrócić uwagę są też nasze predyspozycje psychiczne. Dopiero podczas rzeczywistej gry na prawdziwym rynku weryfikujemy emocje, jakim trzeba sprostać - chciwość, niecierpliwość, pewność siebie, to tylko niektóre z nich. Najlepszym sposobem opanowania emocji jest inwestowanie - w oparciu o "trading plan" - plan gry i stworzenie dziennika transakcji. Dzięki temu będziemy mieli możliwość przeanalizowania na chłodno naszych rzeczywistych transakcji i skonfrontowania ich z emocjami, jakie im towarzyszyły, a przez to możliwość refleksji i nauki często na własnych błędach. Analizowanie daje też szansę na modyfikację planu gry i poznanie własnych reakcji na zachowania rynku w kontekście zajętych pozycji. Jest to kolejny etap oswajania rynku, którego przejście na pewno zaowocuje nie tylko satysfakcją, ale być może również zwiększeniem stanu posiadania.
Większość inwestorów indywidualnych na rynku kieruje się analizą techniczną (AT), aczkolwiek analiza fundamentalna (AF) również ma wielu zwolenników. Ta pierwsza bazuje na trzech głównych zasadach: historia się powtarza, ceny podlegają trendom i rynek dyskontuje wszystko. Wykorzystując narzędzia analizy technicznej, jesteśmy w stanie znaleźć miejsca najbardziej prawdopodobnych zwrotów na rynku. Do podstawowych narzędzi AT należą: linie trendu, poziomy wsparć i oporów, formacje cenowe czy zaawansowane mierzenia geometryczne. Ze względu na specyfikę rynku forex większość inwestorów nie posługuje się wolumenem - cząstkowe dane nie dają możliwości odpowiedniej interpretacji. Dlatego większa część transakcji dokonywanych przez inwestorów indywidualnych bazuje na cenie. Stąd też pochodzi nazwa - "price action", skupiającej się na wykresie, bez użycia jakichkolwiek wskaźników. Należy zaznaczyć, że istnieje wiele metod analizy technicznej, jednak konstrukcja strategii i wybranie najskuteczniejszych narzędzi do jej realizacji są kluczowe.
Analiza fundamentalna to kolejna metoda umożliwiająca prognozowanie zachowań rynku walutowego. Jej istotą jest ocena stanu gospodarki danego kraju w kontekście wartości jej waluty, a przez to umożliwienie wnioskowania co do kierunków zmiany notowań danej waluty. Ogromne znaczenie ma analiza makroekonomiczna i sytuacja polityczna w kraju oraz regionie, której stabilność jest jednym z kluczowych determinantów kursu walutowego. Największy wpływ na kształtowanie kursów walut mają przede wszystkim stopy procentowe oraz oczekiwania co do kierunku ich zmian. Analiza fundamentalna może być przydatnym narzędziem do oceny perspektywy dla danej waluty. Największą trudnością jest znaczna liczba czynników, które mają wpływ na kształtowanie kursów walut. Czynniki te mają zróżnicowane znaczenie dlatego odpowiednie uszeregowanie ich bywa niezwykle trudne.
Ostatnio bardzo modny staje się trading społecznościowy, czyli podążanie za innymi inwestorami, którzy posiadają już bogate doświadczenie i sprawdzoną strategię inwestycyjną. Stosując tę technikę, możemy osiągać już na samym początku naszej drogi podobne wyniki, jak doświadczeni inwestorzy.
Rynek forex jest również świetnym miejscem zarówno dla inwestorów długo-, jak i krótkoterminowych. Wybór interwału, czyli przedziału czasowego, w jakim dokonujemy analiz inwestycyjnych może być zarówno minutowy (jak w przypadku scalperów), jak i miesięczny (jak w przypadku inwestorów długoterminowych).
KNF ostrzega - dramatyczne straty na walutach
Chcąc rozpocząć inwestycje na rynku walutowym, mamy ogromne możliwości jeśli chodzi o wybór instrumentów, mamy do dyspozycji m.in. rynek spot, kontrakty futures oraz opcje. Te ostatnie pozwalają również zarabiać na braku zmienności, czyli w okresach konsolidacji, np. poprzez wystawienie opcji call lub/i put.
Podsumowując forex to doskonały rynek do rozpoczęcia swojej przygody z inwestycjami. Nie potrzeba dużego wkładu finansowego, a koszty transakcyjne są relatywnie niskie. Dodatkowo brokerzy oferują zupełnie bezpłatny dostęp do notowań w czasie rzeczywistym, a duża liczba instrumentów jest na pewno ogromną zaletą. Inwestycje można prowadzić w różnych horyzontach czasowych. Duża zmienność pozwala zajmować pozycje trwające nawet kilka minut, co pozwala na osiąganie ponadprzeciętnych zysków. Należy jednak zawsze pamiętać, że każda inwestycja wiąże się z ryzykiem, a ryzyko jest zazwyczaj proporcjonalne do oczekiwanej stopy zwrotu.
" wykorzystanie dźwigni finansowej
" możliwość zarabiania zarówno na wzrostach i na spadkach
" ogromna płynność
" łatwość w zarządzaniu kapitałem
" rynek otwarty 24h na dobę
" szerokie spektrum strategii inwestycyjnych
Kacper Gawroński, diler walutowy
Sprawdź bieżące notowania walut na stronach Biznes INTERIA.PL
