Przyszli emeryci powinni się bać?
Przyszli emeryci oszczędzający w OFE otwartych funduszach stracili w ciągu ostatnich dziewięciu miesięcy 17,7 mld zł.
Pogorszenie wyników OFE wynika przede wszystkim z gorszej niż w zeszłym roku koniunktury na warszawskiej giełdzie. W połowie października ubiegłego roku Warszawski Indeks Giełdowy wynosił ponad 64 tys. punktów. W lipcu tego roku zmniejszył się nawet do 37,5 tys. punktów.
Każdego miesiąca ZUS przekazuje prawdziwe duże pieniądze, fundusze emerytalne inwestują te pieniądze w różne instrumenty finansowe. Otwarte Fundusze Emerytalne w akcje mogą lokować maksymalnie 40 proc. swoich aktywów. Ma to je ustrzec przed nadmiernym ryzykiem spowodowanym zmiennością indeksów na giełdzie.
Miesięczna zmiana wartości jednostek OFE
OFE 31.10.08 30.09.08 zmiana
(%)
AIG 22,45 24,38 -7,92
Allianz 22,20 23,78 -6,64
Bankowy 22,57 24,29 -7,08
Commercial Union 23,35 25,44 -8,22
Warta 23,92 25,76 -7,14
ING 24,70 26,98 -8,45
Nordea 24,06 25,97 -7,35
Aegon 23,11 24,99 -7,52
Pekao 22,54 24,32 -7,32
Pocztylion 21,99 23,77 -7,49
Polsat 24,85 27,44 -9,44
PZU Złota Jesień 23,55 25,47 -7,54
Skarbiec Emerytura 22,40 24,20 -7,44
AXA 23,33 25,23 -7,53
Generali 24,74 26,57 -6,89
Jakie straty OFE?
Zdaniem analityków potencjalne świadczenia mogą być ok. 2 proc. niższe, niż gdyby nie nastąpiło giełdowe załamanie - wyliczył Jeremi Mordasewicz z Konfederacji Pracodawców Prywatnych "Lewiatan". Nie wiadomo jednak, jak dużo stracą osoby, które na emerytury przechodzić będą w kolejnych latach, kiedy udział wypłat z ZUS w wysokości świadczenia emerytalnego będzie coraz mniejszy.
Z szacunkowych wyliczeń Katarzyny Siwek, z Expander.pl.
Wszystko zależy od sytuacji na giełdzie. Jeśli sytuacja odwróci się, wówczas fundusze szybko zaczną odrabiać straty. Tylko do połowy października fundusze OFE straciły już ponad 24,2 mld zł - to prawie połowa wszystkich zysków wypracowanych przez dziewięć lat istnienia OFE. Obecnie zyski OFE wynoszą już tylko ok. 24,8 mld zł.
Zdaniem Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych
W okresie od maja 1999 r. OFE wypracowały ok. 49 mld zł zysku. Zła sytuacja na rynkach finansowych sprawiła, że w roku 2008 OFE poniosły straty w wartości aktywów rzędu 24,2 mld zł. Oznacza to, że OFE nadal mają wypracowany zysk z lat ubiegłych w wysokości 24,8 mld zł. Nie jest zatem prawdą, że kryzys finansowy pozbawił członków otwartych funduszy emerytalnych wszystkich zysków" - czytamy w oświadczeniu IGTE przesłanym mediom.
Na przykład:
Zakładając, że od sierpnia 1999 r., czyli początku reformy emerytalnej, wpłacalibyśmy 100 zł miesięcznie, to w maju tego roku na naszym koncie w jednym z najlepszym funduszu - ING - byłoby już 15,9 tys. zł (nasze wpłaty plus dochody z ich pomnażania). Niestety wartość jednostki ING OFE dramatycznie spadła. O 30 czerwca 1999 r. wartość jednostki wynosiła 10,46 zł , to 30 października 2008 r. wyniosła jedynie 24,70 zł to w perspektywie tych lat dramatycznie mało.
OPINIA INTERNAUTY
moim zdaniem niewidzialna ręka globalizmu zabrała nam środki gromadzone na kontach OFE. Obecnie długo trzeba będzie czekać aż spekulacja wydźwignie ceny akcji by OFE wykazały plusy a nie minusy. Uważam że przyszli emeryci powinni zacząć się bać.
Naszym zdaniem gdyby nie wysokie opłaty, i brak faktycznej konkurencji między OFE to wyniki byłyby zdecydowanie lepsze. Do tego dochodzą drakońskie opłaty które co miesiąc pobierają od nas fundusze. Każdą naszą składkę uszczuplają o 7 proc. potem jeszcze co miesiąc OFE pobierają opłatę za zarządzanie. Na marginesie dodamy iż, zrządzany przez ZUS państwowy fundusz dzięki wstrzymaniu zakupu akcji ma od początku roku stratę nieznacznie przekraczającą 3 proc. w OFE jest ona co najmniej trzy razy większa.
Marcin Zabrzeski
