Skarbiec razem z Generali

Skarbiec Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. oraz Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. rozpoczynają współpracę polegającą na tworzeniu i sprzedaży produktów ubezpieczeniowych na życie. W fundusze zarządzane przez Skarbiec inwestowana będzie część składki ubezpieczenia z funduszem inwestycyjnym zakupionego w Generali.

"Współpraca między naszymi towarzystwami pozwoli klientom na pełniejsze wykorzystanie potencjału obu produktów finansowych. Ubezpieczający otrzyma ochronę ubezpieczeniową w Generali i jednocześnie - za pośrednictwem Generali - zainwestuje część składki ubezpieczeniowej w funduszach zarządzanych przez Skarbiec" - powiedział Andrzej Dorosz, prezes zarządu Skarbiec TFI S.A.

"Jestem przekonany, że współpraca, którą rozpoczęło stworzenie wspólnych produktów ubezpieczenia na życie z funduszem inwestycyjnym, przyniesie wymierne korzyści klientom obu towarzystw, poprzez połączenie 170-letniego doświadczenia międzynarodowego koncernu ubezpieczeniowego, europejskiego lidera w ubezpieczeniach na życie z wiedzą i gwarancją największego towarzystwa funduszy inwestycyjnych na polskim rynku" - powiedział Dr Christof Müller, członek Zarządu Generali Życie T.U. S.A. i Generali T.U. S.A.

Pierwszym wspólnym produktem jest indywidualne uniwersalne ubezpieczenia na życie z funduszem inwestycyjnym. Zapewnia ono ubezpieczonemu ochronę ubezpieczeniową oraz umożliwia gromadzenie kapitału poprzez wybór funduszy inwestycyjnych o zróżnicowanym poziomie ryzyka inwestycyjnego, sklasyfikowanych jako: Fundusz Dynamiczny Skarbiec Generali, Fundusz Zrównoważony Skarbiec Generali oraz Fundusz Bezpieczny Skarbiec Generali.

Fundusz Dynamiczny Skarbiec Generali będzie inwestował większość swoich środków - stanowiących część składki ubezpieczeniowej - w fundusz akcji Skarbiec-akcja. Struktura inwestycyjna tego ubezpieczenia wskazuje, że jest on kierowany do Ubezpieczających, którzy skłonni są do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego, które jest związane z inwestowaniem w akcje notowane na giełdzie, w zamian za co oczekują wyższych zysków w długim okresie.

Fundusz Zrównoważony Skarbiec Generali będzie lokował swoje środki przede wszystkim w fundusz zrównoważony Skarbiec-waga oraz w fundusz rynku pieniężnego Skarbiec-kasa. Jest to produkt przeznaczony dla tych klientów, którzy akceptują umiarkowane ryzyko inwestycyjne, związane z okresowymi zmianami wartości jednostek uczestnictwa.

Fundusz Bezpieczny Skarbiec Generali jest kierowany do osób, które niechętnie ponoszą ryzyko inwestycyjne. Będzie on inwestował większość swoich środków w fundusz instrumentów dłużnych Skarbiec-obligacja. Taka struktura aktywów zapewnia klientowi systematyczny wzrost zainwestowanego kapitału. Skarbiec-Obligacja, który stanowi filar tego produktu, inwestuje swoje środki w bezpieczne papiery dłużne, głównie obligacje skarbowe.

Sprzedaż wspólnych produktów rozpocznie się w jeszcze w lipcu tego roku. Zajmą się nią agenci Generali oraz Skarbca Serwisu Finansowego - firmy dystrybucyjnej z grupy BRE Banku.

Skarbiec TFI S.A. istnieje od 1997 roku. Jest największym towarzystwem funduszy inwestycyjnych na polskim rynku. Zarządza dziesięcioma funduszami, w których na koniec maja zgromadzonych było 1,11 miliarda zł, co dało towarzystwu 19,4% udział w rynku. Udziałowcami Skarbca TFI S.A. są BRE Bank S.A. - notowany na giełdzie bank komercyjny nastawiony na kompleksową obsługę przedsiębiorstw, a obecnie rozwijający bankowość detaliczną oraz ADIG mbH - najstarsze i jedno z największych towarzystw funduszy inwestycyjnych w Niemczech, zarządzające aktywami o łącznej wartości przekraczającej 69 mld DEM, ulokowanymi w ponad 120 funduszach.

Generali - Generali Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. i Generali Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. są spółkami założonymi przez Generali Holding Vienna z Wiednia i należą do Grupy Generali, która jest liderem na europejskim rynku ubezpieczeń na życie. Na ziemiach polskich koncern Generali działał od 1837 roku. Po pięćdziesięcioletniej przerwie Generali wróciło na polski rynek. W lipcu 1999 roku otrzymało zezwolenie Ministerstwa Finansów RP na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej w zakresie ubezpieczeń na życie i ubezpieczeń majątkowych.