Wyniki finansowe Grupy Ergo Hestia na koniec III kw. 2001
Na koniec III kwartału br. Grupa Ergo Hestia zebrała łącznie ponad 573 mln zł składki przypisanej brutto, prawie 121 mln zł więcej niż na koniec III kwartału 2000.
Trzy kwartały 2001 roku Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeniowe Ergo Hestia S.A. zakończyło dodatnim wynikiem finansowym brutto w wysokości 35,03 mln zł.
Życiowa Ergo Hestia zanotowała ponadprzeciętną dynamikę przypisu składki (wzrost o ponad 45%) przy spadającym tempie wzrostu całej branży.
Składka przypisana brutto z ubezpieczeń majątkowych wyniosła na koniec III kwartału 2001 roku prawie 500 mln zł.
Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeniowe Ergo Hestia SA
Dynamika składki przypisanej brutto w okresie I-IX 2001 roku w porównaniu z analogicznym okresem roku ubiegłego wynosi 124,37%. Koszty administracyjne stanowią 14,6% składki przypisanej brutto, a wartość wskaźnika nie zmieniła się w stosunku do roku ubiegłego. W trzecim kwartale bieżącego roku spółka zanotowała pogorszenie wyniku technicznego w porównaniu z rokiem ubiegłym, które w zasadniczej części wynika ze sposobu ewidencji transakcji przeniesienia portfela ubezpieczeń TU PBK S.A. mającego miejsce dnia 1 lipca 2001r. Wpływ transakcji przeniesienia portfela na wynik finansowy brutto był neutralny. Tak znaczna strata techniczna nie wynika zatem z pogorszenia działalności ubezpieczeniowej lecz ze specyfiki przeprowadzonej transakcji.
Po trzech kwartałach działalności w roku 2001 STU Ergo Hestia S.A. zanotowała zysk brutto w kwocie 35,03 mln zł (w ubiegłym roku Spółka zanotowała zysk brutto na poziomie 4,39 mln zł). Wszelkie wymogi dotyczące wypłacalności i bezpieczeństwa działalności Towarzystwa na dzień 30 września 2001 roku zostały spełnione - pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami na koniec III kwartału wynosi 169,67% natomiast środki własne na pokrycie marginesu wypłacalności stanowią 1043,70% jego wartości. Nadwyżka aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych po uwzględnieniu 50% udziału reasekuratora w rezerwach techniczno ubezpieczeniowych wynosi 457,62 mln zł.
STU Ergo Hestia S.A.
30.09.2000 30.09.2001 w tys PLN w tys PLN
1. składki: a. przypisane /brutto/ 401 371,77 499 181,36
b. zarobione na udziale własnym 230 818,26 340 534,66
2. udział reasekuratorów w składce 156 664,44 108 631,70
3. wypłacone odszkodowania /brutto/ 231 572,09 279 251,36
4. udział reasekuratorów w odszkodowaniach 74 802,72 107 674,43
5. rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe (brutto) 440 300,46 656 871,83 w tym: a. rezerwy składek 231 268,68 294 229,88
b. rezerwy na niewypłacone odszk. 196 895,99 340 803,39
6. udział reasekuratorów w rezerwach
techniczno-ubezpieczeniowych 149 741,27 200 263,50
7. koszty działalności ubezpieczeniowej 99 270,62 150 004,52
a. koszty administracyjne 58 491,55 72 858,23
b. koszty akwizycji 83 285,22 105 601,90
c. otrzymane prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach reasekuratora 42 506,14 28 455,61
8. techniczny wynik ubezpieczeń -21 554,04 -88 914,11
9. wysokość lokat 362 362,27 1 071 239,52
10. przychody z lokat 32 534,93 112 095,18
11. koszty działalności lokacyjnej 3 384,40 10 566,91
12. wynik finansowy brutto 4 386,87 35 029,66
13. wynik finansowy netto 3 005,76 24 774,74
14. rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe brutto 440 300,46 656 871,83
15. wysokość aktywów stanowiących pokrycie
rezerw t-u brutto* - 1 114 496,71
16. kapitały własne 111 458,53 697 196,13 w tym: kapitał akcyjny 75 812,40 167 480,90
17. wysokość marginesu wypłacalności 57 819,19 65 321,70
18. środki własne na pokrycie marginesu
wypłacalności 105 581,45 681 762,34
19. wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności/%/ 182,6% 1043,7%
* Pozycja uwzględnia 50% udziału reasekuratora w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych
Sopockie Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA
W okresie trzech kwartałów 2001 Towarzystwo zebrało składkę przypisaną brutto w wysokości 74,59 mln zł. W analogicznym okresie roku 2000 przypis wyniósł 50,34 mln zł, co oznacza dynamikę 148%. Dobre wyniki sprzedaży wynikają z konsekwentnej realizacji polityki Spółki nastawionej na sukcesywne zwiększanie wielkości składki przypisanej przy jednoczesnym zachowaniu jak najwyższej jakości oferowanych produktów oraz fachowej obsługi swoich klientów.
Wartość wypłaconych świadczeń brutto na koniec września 2001 roku wyniosła 8,10 mln zł co stanowiło 10,9% składki przypisanej. Suma lokat na dzień 30.09.2001 r. wynosi 98,08 mln zł, w tym lokaty związane z ubezpieczeniami na życie z funduszem inwestycyjnym 51,84 mln zł. Wynik finansowy netto Towarzystwa na koniec III kwartału 2001 roku wykazuje wartość ujemną. Ujemny wynik finansowy jest wynikiem wysokich nakładów inwestycyjnych związanych z tworzeniem sieci do obsługi rosnącej ilości polis, jak też kosztami rozwoju produktów i marketingu. We wrześniu 2001 zarejestrowane zostało podwyższenie kapitałów Spółki. Na dzień 30.09.2001 kapitał podstawowy Towarzystwa wynosi 47 mln zł. Wszelkie wymogi dotyczące wypłacalności i bezpieczeństwa działalności STUnŻ Ergo Hestia S.A. na dzień 30 września 2001 roku zostały spełnione.
STU na Życie Ergo Hestia S.A.
30.09.2000 30.09.2001 w tys PLN w tys PLN
1. składki: a. przypisane /brutto/ 50 339,85 74 598,65
b. zarobione na udziale własnym 51 097,09 74 117,42
2. udział reasekuratorów w składce 37,92 254,06
3. wypłacone odszkodowania /brutto/ 3 973,34 8 096,31
4. udział reasekuratorów w odszkodowaniach 0,00 21,19
5. rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe (brutto) 39 266,36 90 837,66 w tym: a. rezerwy składek 824,08 1 412,19
b. rezerwy na niewypłacone odszk. 2 142,20 3 067,84
6. udział reasekuratorów w rezerwach
techniczno-ubezpieczeniowych 0,00 0,00
7. koszty działalności ubezpieczeniowej 53 081,53 57 697,24
a. koszty administracyjne 33 722,68 38 535,52
b. koszty akwizycji 19 358,85 19 220,53
c. otrzymane prowizje reasekuracyjne i udziały w zyskach reasekuratora 0,00 58,80
8. techniczny wynik ubezpieczeń -24 510,06 -25 546,98
9. wysokość lokat 49 639,48 98 077,21
10. przychody z lokat 6 967,02 9 517,83
11. koszty działalności lokacyjnej 1 961,30 3 326,89
12. wynik finansowy brutto -22 259,45 -24 018,11
13. wynik finansowy netto -22 263,44 -24 019,05
14. rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe brutto
(endowment) 14 619,78 38 996,30
15. wysokość aktywów stanowiących pokrycie
rezerw t-u brutto (endowment) - 50 859,42
16. kapitały własne 32 117,78 39 223,10 w tym: kapitał akcyjny 36 000,00 47 000,00
17. wysokość marginesu wypłacalności 9 220,54 11 665,10
18. środki własne na pokrycie marginesu
wypłacalności 27 607,85 33 052,61
19. wskaźnik pokrycia marginesu wypłacalności/%/ 299,4% 283,3%
