Bezpieczne rekompensaty

Od 25 marca 2000 r. trwa realizacja wypłat rekompensat Skarbu Państwa. Osoby uprawnione do odbioru rekompensat zostały podzielone na grupy wiekowe, którym wyznaczono odpowiedni termin odbioru pieniędzy. W listopadzie rekompensaty będą mogły otrzymać osoby urodzone w 1940 roku.

Przy tej okazji Ministerstwo Finansów przypomina odbiorcom rekompensat o możliwości zainwestowania otrzymanej gotówki w obligacje skarbowe.

- Obligacje skarbowe to idealna inwestycja dla osób, które dbają o bezpieczeństwo swoich pieniędzy. Niski nominał obligacji oraz ich różnorodność z pewnością zadowolą zarówno ludzi bardzo zamożnych, jak i tych, którzy są w stanie ulokować w papierach skarbowych jedynie nieznaczne oszczędności - mówi Arkadiusz Kamiński, Dyrektor Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów.

Osoby, które chcą inwestować gotówkę w krótszym okresie, powinny się zdecydować na zakup obligacji dwuletnich. Na ich korzyść przemawia fakt, że mają stałe oprocentowanie i można je sprzedać przed terminem wykupu. W takiej sytuacji wypłacane odsetki pomniejszane są o kwotę 2,50 zł od każdej obligacji. "Dwulatki" emitowane w grudniu (DOS1203) mają oprocentowanie w wysokości 10%. Po pierwszym roku następuje kapitalizacja odsetek. Wiadomo zatem, że po dwóch latach oszczędzania nabywca otrzyma odsetki w łącznej wysokości 21 zł od każdej 100-złotowej obligacji.

Osoby, które mogą zainwestować pieniądze na dłuższy okres, mają do dyspozycji obligacje czteroletnie o oprocentowaniu indeksowanym (COI). "Czterolatki" po raz pierwszy pojawiły się w sprzedaży w 1999 r. Ich oprocentowanie indeksowane jest inflacją. Oznacza to, że oprocentowanie naliczane jest dla każdego roku osobno na podstawie stopy inflacji. Do stopy dodawana jest określona marża, która podwyższa zysk. Od czerwca obligacje czteroletnie (podobnie jak dwuletnie) można przedstawić do przedterminowego wykupu już po miesiącu od dnia zakupu i nie później niż na miesiąc przed ich ustalonym dniem wykupu. Istotne jest to, że odsetki naliczane są nawet za okres oczekiwania na wypłatę, czyli od daty złożenia dyspozycji do dnia przelania środków na konto. Oprocentowanie grudniowych obligacji COI1205 w pierwszym roku wyniesie 11,5% (suma marży 7,5% oraz obecnej inflacji 4%). W kolejnych latach marża wyniesie 5%.

Tym, którzy interesują się operacjami giełdowymi, Ministerstwo Finansów oferuje obligacje pięcioletnie o stałej stopie procentowej (SP). To "najmłodsze" papiery skarbowe - ich pierwsza emisja będzie miała miejsce w grudniu br. Nominał jednej SP wyznaczony został na 100 zł. Odsetki, podobnie jak w przypadku obligacji trzyletnich, będą wypłacane (a nie kapitalizowane). Wspomniana wypłata odsetek będzie miała miejsce raz w roku, dokładnie 12 miesięcy od dnia rozpoczęcia sprzedaży papierów pięcioletnich danej emisji. Nabywcy grudniowych "pięciolatek" co roku, 3 grudnia za każdą zakupioną obligację SP1206 otrzymają 9,00 zł. Oprocentowanie SP jest stałe, czyli nie zmienia się przez okres 5 lat. "Pięciolatki" będą notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie. Oznacza to, że posiadając rachunek inwestycyjny w biurze maklerskim, można je w dowolnym momencie kupić lub

sprzedać na giełdzie.

Inwestowanie w obligacje pozwala zabezpieczyć pieniądze przed różnymi nieprzewidzianymi sytuacjami życiowymi. Dokonanie bezgotówkowej transakcji jest bowiem znacznie bezpieczniejsze niż odebranie gotówki w banku i trzymanie jej w domu. Tymczasem, aby kupić obligacje, nie trzeba nawet odbierać pieniędzy. Wystarczy w tym samym okienku zlecić przelew na zakup papierów skarbowych.

Zakup obligacji ma jeszcze inną ważną zaletę. Gotówka nie jest trzymana w domu i dzięki temu nie traci na wartości. Inwestycja w obligacje daje więc jednocześnie finansowe zabezpieczenie, ponieważ pieniądze (które wydalibyśmy jednorazowo na bieżące potrzeby) przynoszą posiadaczowi wymierny zysk w postaci naliczonych odsetek.

Zakup obligacji jest prosty i nie wymaga od kupującego żadnych skomplikowanych czynności.

Wypłaty rekompensat potrwają do końca 2004 roku. Wszystkie uprawnione osoby mogą odebrać pieniądze w ciągu 5 lat. Po tym terminie określona suma będzie czekała na uprawnionego w banku PKO BP, na rachunku bieżącym. Jeśli gotówka nie zostanie odebrana przez kolejne 5 lat, uprawniony traci prawa do niej.

W ubiegłym roku rekompensaty odebrało ponad 770 tys. osób, a w 2001 r. odebrać je będzie mogło prawie 500 tys. uprawionych.

Szczegółowe informacje o umieszczeniu w spisie uprawnionych, terminie i zasadach wypłat można uzyskać pod bezpłatnym numerem infolinii 0 801 551 961.