Fundusz typu "white label" oferowany przez LUKAS Bank

Już jutro, tj. 6 maja, 102 oddziały Lukas Banku S.A. rozpoczną sprzedaż jednostek uczestnictwa LUKAS Funduszu Stabilnego Wzrostu fio. Partnerem dla LUKAS Banku S.A. przy utworzeniu, wdrożeniu do sprzedaży oraz obsłudze i zarządzaniu Lukas Funduszem Stabilnego Wzrostu fio jest BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Aktywa tego funduszu będą uwzględniane w aktywach zarządzanych przez BZ WBK AIB TFI S.A.

Będzie to pierwszy w Polsce fundusz typu "white label", co oznacza, że LUKAS Bank, chcąc zaoferować swoim klientom fundusz inwestycyjny, zamiast zakładać własne towarzystwo funduszy inwestycyjnych, przygotował fundusz według własnych wytycznych i pod własną marką z obcym TFI. Fundusz będzie oferowany wyłącznie w placówkach LUKAS Banku pod marką LUKAS.

Jak mówi Krzysztof Samotij, prezes BZ WBK AIB Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A.:

"Podobnie jak w Europie, na polskim rynku krystalizują się dwie podstawowe grupy instytucji dystrybuujących fundusze. Pierwszą grupę stanowią największe w Polsce banki, które w ramach własnych grup stworzyły TFI. Dla tych TFI dominującą rolę w sprzedaży pełni sieć oddziałów macierzystego banku. Drugą grupę stanowią liczne średnie banki, które ze względów ekonomicznych nie są zainteresowane tworzeniem własnych TFI. Wobec rosnącej popularności funduszy inwestycyjnych banki te, nie mogąc pozwolić sobie na brak funduszy w ofercie, mogą albo dystrybuować fundusze obcych marek, albo zlecić stworzenie i zarządzanie funduszem własnej marki jednemu z już istniejących na rynku TFI.

Partnerstwo BZ WBK AIB TFI i LUKAS Banku przy tworzeniu pierwszego w Polsce funduszu typu "white label" ustala nowe standardy na polskim rynku funduszy inwestycyjnych."

Piotr Stępniak, wiceprezes LUKAS Banku S.A. powiedział:

"Wprowadzenie do oferty LUKAS Funduszu Stabilnego Wzrostu fio to odpowiedź na oczekiwania klientów, którzy chcą wykorzystać duży potencjał zysków na rynku finansowym wspierając się pomocą specjalistów - licencjonowanych doradców, którzy dokonają analizy rynku finansowego i podejmą decyzje inwestycyjne.

Systematyczny spadek stóp procentowych i zmniejszająca się rentowność lokat terminowych, powoduje bowiem, że klienci, tak jak i w innych krajach, poszukują alternatywnych metod lokowania oszczędności.

W ofercie LUKAS Banku znajduje się już, poza lokatami, produkt ubezpieczeniowy, z którego dochód zwolniony jest z podatku od dochodów. Wprowadzając Fundusz Stabilnego Wzrostu poszerzamy tym samym możliwości lokowania oszczędności przez naszych klientów. Strategia inwestowania środków powoduje, że Fundusz ten jest adresowany do osób, które są zainteresowane stabilnym zyskiem w dłuższym terminie, inwestowaniem nawet niewielkich kwot, lokowanych jednorazowo lub regularnie".

Polityka inwestycyjna LUKAS Funduszu Stabilnego Wzrostu fio

BZ WBK AIB TFI przygotowało strategię inwestycyjną LUKAS Funduszu Stabilnego Wzrostu fio na podstawie wytycznych LUKAS Banku.

Zgodnie z nazwą, fundusz jest otwartym funduszem stabilnego wzrostu, zatem przeznaczony jest głównie dla osób zakładających przynajmniej średnioterminowy horyzont inwestycyjny. Jego strategia ma na celu wzrost wartości aktywów dzięki wzrostowi ceny rynkowej papierów wartościowych w portfelu inwestycyjnym, otrzymanym dywidendom, odsetkom od wierzytelności pieniężnych oraz przychodom wynikającym z dyskonta i oprocentowania papierów dłużnych.

LUKAS Fundusz Stabilnego Wzrostu fio może inwestować w:

- papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, a także Narodowy Bank Polski,

- krajowe i zagraniczne papiery wartościowe dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym (głównie akcje, papiery dłużne najlepszych emitentów oraz jednostki uczestnictwa zagranicznych funduszy inwestycyjnych),

- papiery wartościowe dopuszczone do obrotu publicznego nabywane na rynku pierwotnym (ww. papiery przed dopuszczeniem do obrotu na rynku wtórnym),

- listy zastawne emitowane przez banki hipoteczne.

Zgodnie ze statutem Funduszu, minimum 35% środków funduszu będzie lokowane w papiery emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP, do 30% inwestowane będzie w akcje i inne instrumenty o podobnym charakterze oraz nie więcej niż 25% w papiery dłużne o wysokiej wiarygodności (w tym listy zastawne), inne niż emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP.

Minimalna pierwsza wpłata do LUKAS Funduszu Stabilnego Wzrostu fio wynosi 1 000 zł, minimalna kolejna - 500 zł.

W oparciu o fundusz stworzony został również program inwestycyjny "Systematycznie Oszczędzam" - w przypadku wpłat do tego programu minimalna wpłata wynosi 200 zł.

"White label"

Bank, który chce oferować swoim klientom fundusze inwestycyjne nie musi tworzyć własnego towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Może on zdecydować się na dwa rozwiązania: wprowadzić do swojej sieci sprzedaży fundusz pod inną marką/markami (jak to zrobiły w Polsce Fortis Bank i mBank) lub zwrócić się do TFI o utworzenie funduszu pod własną marką według własnych wytycznych co do jego konstrukcji. W Europie tego typu produkty przygotowywane na zlecenie banków noszą nazwę "white label" lub "private label". Dodatkowo bank przy takim rozwiązaniu korzysta z know-how istniejącego już towarzystwa funduszy inwestycyjnych w zakresie zarządzania aktywami funduszu, wdrożenia funduszu do sprzedaży, czy posprzedażowej obsługi klientów.