Nowe fundusze w Skarbcu
W lutym Skarbiec wprowadzi na rynek pierwsze w Polsce fundusze funduszy (funds of funds): agresywny i stabilnego wzrostu. Towarzystwo modyfikuje także politykę inwestycyjną dwóch funduszy obligacyjnych.
Dwa nowe fundusze Skarbca to: akcyjny SKARBIEC-TOP Funduszy Akcji oraz stabilnego wzrostu SKARBIEC-TOP Funduszy Stabilnych.
Inwestowanie w fundusze funduszy otwiera przed klientami zupełnie nowe możliwości. Najważniejsze - to obniżenie kosztów inwestowania przy jednoczesnym rozłożeniu ryzyka inwestycyjnego. Inwestując w jednostki uczestnictwa funduszu funduszy klienci uzyskają dostęp do różnych funduszy, ponosząc tylko jedną opłatę manipulacyjną, powiedział Jarosław Bauc, prezes TFI SKARBIEC. Dodatkowo - jeśli zarządzający funduszem funduszy podejmuje decyzje o zmianie proporcji poszczególnych funduszy w portfelu lub o rezygnacji z któregoś z nich, fundusz funduszy nie płaci podatku od zysków kapitałowych. Dla klientów oznacza to dodatkową korzyść - gdyby samodzielnie inwestowali w poszczególne fundusze - przy umorzeniu jednostek uczestnictwa zapłaciliby podatek od zysku, dodaje prezes Bauc.
Oba fundusze funduszy Skarbca co najmniej 75% aktywów lokować będą w inne fundusze inwestycyjne. Jedynie do 25% portfela stanowić będą inwestycje bezpośrednie (akcje, instrumenty pieniężne i dłużne). Oba fundusze będą stosować aktywną alokację składników portfela.
SKARBIEC-TOP Funduszy Akcji od 50% do 95% aktywów będzie lokował w innych funduszach akcyjnych i akcjach. Minimum 5% portfela stanowić będą fundusze dłużne i pieniężne oraz papiery dłużne i pieniężne. Z kolei SKARBIEC-TOP Funduszy Stabilnych co najmniej 50% aktywów zainwestuje w fundusze dłużne i pieniężne oraz papiery dłużne i pieniężne. Maksymalnie 50% portfela stanowić będą fundusze akcyjne i akcje.
Dobierając fundusze inwestycyjne do portfela naszych funduszy będziemy się kierować przede wszystkim dwoma kryteriami: stabilnością uzyskiwania w długim okresie wyników lepszych od średniej rynkowej oraz jakością procesu zarządzania danym funduszem - w tym kontrolą ryzyka inwestycyjnego, mówi prezes Bauc. Na początku zainwestujemy wyłącznie w polskie fundusze. W funduszu stabilnym znajdzie się jedynie kilka najlepszych funduszy akcyjnych i dłużnych, zaś w funduszu akcyjnym kilka funduszy akcyjnych oraz jeden - dwa dłużne. W dalszej kolejności planujemy inwestycje w fundusze zagraniczne, dodaje prezes Bauc.
