Obligacje detaliczne w lipcu

W lipcu klienci mogą również nabywać obligacje trzyletnie TZ0507 z majowej emisji oraz obligacje pięcioletnie SP0609 z emisji czerwcowej.

Oprocentowanie lipcowych obligacji dwuletnich DOS jest stałe i wyniesie 6,7% w skali roku. Po roku oszczędzania następuje kapitalizacja odsetek. Po dwóch latach inwestycji posiadacze lipcowych DOS-ów mogą liczyć na zysk w wysokości 13 zł 85 gr (przed opodatkowaniem).

Inwestorzy, którzy rozważają możliwość ulokowania swoich środków w perspektywie dłuższej niż dwuletnia, mogą rozważyć zakup lipcowych obligacji czteroletnich COI0708. Oprocentowanie tych obligacji w pierwszym roku odsetkowym wynosi 6,9% w skali roku (suma marży 3,5% oraz inflacji w stosunku rocznym za miesiąc maj 2004 w wysokości 3,4%). W następnych okresach odsetkowych oprocentowanie obligacji czteroletnich ustalane będzie na podstawie przyszłej inflacji, do której dodana zostanie stała, 3,5% marża.

Ministerstwo Finansów podąża nie tylko za potrzebami klientów, którzy chcą oszczędzać, licząc na stały zysk, ale również za oczekiwaniami inwestorów, którzy interesują się operacjami giełdowymi,

a tym samym chcą aktywnie uczestniczyć w rynku finansowym. Tej ostatniej grupie Emitent dedykuje notowane na GPW trzy- i pięcioletnie papiery skarbowe - Ich zalety powinni docenić zwłaszcza ci klienci, którzy oczekują zysku w określonym czasie, a także potrafią wykorzystać swoją wiedzę o operacjach giełdowych - mówi Arkadiusz Kamiński, Dyrektor Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów.

Oprocentowanie obligacji pięcioletnich jest stałe; oprocentowanie papierów trzyletnich określane jest natomiast na podstawie stopy procentowej pożyczek na rynku międzybankowym WIBOR6M. Zakup obligacji SP0609 zapewni oszczędzającym zysk w postaci płatności kuponowej równej 7% co roku oraz dyskonto wynikającej z niższej ceny emisyjnej (98,90 zł) niż wartość nominalna obligacji. Klienci, którzy zdecydują się na zakup TZ0507 majowej emisji w pierwszym, półrocznym okresie odsetkowym mogą liczyć na zysk na poziomie 5,92% w skali roku.

- Atutem obligacji notowanych na giełdzie jest ich płynność. Obligacje trzyletnie i pięcioletnie łączą godziwy zysk, poczucie bezpieczeństwa inwestycji oraz możliwość szybkiej sprzedaży na giełdzie w chwili, kiedy np. potrzebujemy dodatkowych środków na nieprzewidziane wydatki. Warto jednak pamiętać, że obligacje trzy- i pięcioletnie to propozycja nie tylko dla uczestników giełdowej gry. Osoby, które stronią od giełdowego parkietu również cenią te papiery, ponieważ regularnie widzą na swoich kontach należne odsetki. Półroczna wypłata zysków, w przypadku obligacji trzyletnich, uważana jest za jeden z ważniejszych czynników zachęcających do kupna tych papierów - mówi Arkadiusz Kamiński.

Obligacje trzy- i pięcioletnie to jednak propozycja nie tylko dla uczestników giełdowej gry. Osoby, które stronią od parkietu cenią te papiery, ponieważ regularnie widzą na swoich kontach należne odsetki. Półroczna wypłata zysków, w przypadku trzylatek, uważana jest za jeden z ważniejszych czynników zachęcających do kupna tych papierów. Dzięki temu pożyczone Skarbowi Państwa pieniądze można szybko reinwestować lub przeznaczać na bieżące wydatki.

Obligacje trzyletnie TZ, podobnie jak i pięciolatki SP, mogą nabywać zarówno osoby fizyczne, jak i osoby prawne oraz spółki nie posiadające osobowości prawnej (z wyłączeniem banków, zakładów ubezpieczeń, funduszy inwestycyjnych, funduszy emerytalnych, domów maklerskich, spółek z ograniczoną odpowiedzialnością i spółek akcyjnych). Obligacje trzy- i pięcioletnie mogą kupować m.in. fundacje, spółdzielnie, w tym: Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe, spółdzielnie pracy, mieszkaniowe, stowarzyszenia, które posiadają osobowość prawną), kościoły i związki wyznaniowe, parafie, spółki określone w Kodeksie Spółek handlowych, z wyłączeniem kapitałowych, tj. spółek z ograniczoną odpowiedzialnością i akcyjnych, związki zawodowe, inne organizacje społeczne i zawodowe, uczelnie wyższe, partie polityczne, przedsiębiorstwa państwowe.