Rekompensaty w obligacje
Od 25 września br. Ministerstwo Skarbu Państwa rozpocznie wypłaty rekompensat dla urodzonych w roku 1948. Osoby uprawnione do odbioru świadczenia powinny zastanowić się, jak bezpiecznie i zyskownie ulokować otrzymane środki. Ministerstwo Finansów przypomina o rentownych detalicznych obligacjach skarbowych.
Realizacja wypłat rekompensat pieniężnych dla ponad 90 tys. osób urodzonych w 1948 roku rozpocznie się 25 września 2002 r. Wypłaty rekompensat pieniężnych dokonuje Bank PKO BP S.A. przez sieć jednostek organizacyjnych zlokalizowanych na terenie całego kraju.
Do swojej dyspozycji indywidualni nabywcy mają wrześniową emisję papierów detalicznych: obligacje dwuletnie oprocentowane na poziomie 7,5% w skali roku, notowane na giełdzie obligacje trzyletnie o oprocentowaniu 8,14% (oprocentowanie w pierwszym, trzymiesięcznym okresie odsetkowym), obligacje czteroletnie indeksowane inflacją, które przyniosą swoim posiadaczom zysk w wysokości 7,9% (w pierwszym okresie odsetkowym) oraz obligacje pięcioletnie gwarantujące odsetki w wysokości 6,5%.
Obligacje dwuletnie (DOS0904) emitowane są co miesiąc. Wartość nominalna tych obligacji to 100 zł. Oprocentowanie obligacji dwuletnich jest stałe, a odsetki po roku są kapitalizowane (kolejne oprocentowanie naliczane będzie od wartości nominalnej powiększonej o zysk z pierwszego okresu odsetkowego). Konstrukcja detalicznych dwulatek sprawia, że ich nabywcy już w dniu transakcji są w stanie dokładnie wyliczyć, jakie odsetki wpłyną do ich portfela za dwa lata. Ci zatem, którzy zdecydują się na zakup wrześniowych DOS-ów finalizując transakcję otrzymają odsetki w wysokości 15 zł 56 gr (12 zł 50 gr po opodatkowaniu).
Obligacje czteroletnie (COI0906) - emitowane są również co miesiąc, dla odmiany jednak, ich oprocentowanie jest uzależnione od wskaźnika poziomu inflacji. Na oprocentowanie "czterolatek" emitowanych we wrześniu składa się 1,3% inflacja oraz 6,6% marża. W kolejnych, trzech okresach odsetkowych zysk będzie określała stała, 3,5% marża dodana do inflacji.
Obligacje trzyletnie (TZ0805) - obligacje trzyletnie o zmiennym oprocentowaniu oferowane są przez Ministerstwo Finansów co trzy miesiące (w lutym, maju, sierpniu i listopadzie), co trzy miesiące wypłacane są również odsetki od tych obligacji. We wrześniu nadal w sprzedaży dostępna jest sierpniowa emisja TZ-ek oprocentowanych w wysokości 8,14% (w pierwszym, trzymiesięcznym okresie odsetkowym). Oprocentowanie papierów trzyletnich stanowi 95% rentowności 13-tygodniowych bonów skarbowych.
Obligacje pięcioletnie (SP0907) - wrześniowe SP oprocentowane są na poziomie 6,5% w skali roku (oprocentowanie tych obligacji jest stałe dla całego okresu inwestycji). Ministerstwo Finansów zachęca dodatkowo indywidualnych inwestorów do zakupu tych papierów ich atrakcyjną ceną emisyjną stanowiącą 97% nominału (cena emisyjna ustalana jest oddzielnie dla każdego miesiąca sprzedaży). Niższa cena emisyjna tych papierów określa ich rentowność na poziomie 7,24% w skali roku. Warto jednak pospieszyć się z decyzją zakupu tych obligacji, bowiem na wartość dziennej ceny sprzedaży składa się cena emisyjna oraz odsetki narosłe do danego dnia. Posiadacze obligacji pięcioletnich mogą liczyć na regularny dopływ gotówki, bowiem wypłata odsetek ma miejsce raz w roku, dokładnie 12 miesięcy od dnia rozpoczęcia ich sprzedaży. Obligacje pięcioletnie, podobnie jak trzyletnie, notowane są na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie.
