Rok dynamicznego rozwoju w TFI PZU

Towarzystwo złożyło do KNUiFE 36 wniosków o rejestrację PPE. W przypadku ich rejestracji w roku 2005 TFI będzie prowadzić PPE łącznie dla blisko 60 przedsiębiorstw z całej Polski.

Pomimo dużych nakładów na rozwój sieci sprzedaży i tworzenie nowych produktów, TFI PZU SA osiągnęło dodatni wynik finansowy.

Rok 2005 będzie rokiem dalszego rozwoju Towarzystwa, dla którego priorytetowe znaczenie ma szeroko zakrojona współpraca w ramach Grupy PZU.

Głównym czynnikiem wzrostu aktywów było pozyskanie inwestycji o charakterze długoterminowym, takich jak Indywidualne Konta Emerytalne oraz Pracowniczy Program Emerytalny dla KGHM Polska Miedź SA. Jest to wynik strategii Towarzystwa, zgodnie z którą głównym elementem oferty TFI PZU SA są programy długoterminowego, systematycznego inwestowania. W 2004 roku złożyliśmy do KNUiFE 36 wniosków o rejestrację PPE z naszymi funduszami dla 45 przedsiębiorstw, w tym jeden o rejestrację programu międzyzakładowego. - Oczekujemy, że do Programów przystąpi łącznie ponad 40 tysięcy pracowników - powiedział Cezary Burzyński, Prezes Zarządu TFI PZU SA.

IKE PZU - pierwszy wspólny produkt z PZU Życie SA oparty o fundusze inwestycyjne TFI PZU SA - pozyskał dla Grupy PZU 38 tysięcy klientów. W efekcie, do funduszy inwestycyjnych wpłynęło 31 milionów zł.

Kolejnym, ważnym założeniem strategii TFI PZU SA był rozwój sieci sprzedaży w oparciu o sieć Grupy PZU. W 2004 roku Towarzystwo przeszkoliło własnymi siłami 1500 osób, w większości agentów Grupy PZU. W efekcie powstała ogólnopolska sieć 1200 autoryzowanych Przedstawicieli, z których najlepsi będą dalej systematycznie szkoleni w zakresie budowania strategii produktowej dla Klienta oraz technik sprzedaży nowoczesnych produktów finansowych. Szczególny nacisk będzie kładziony na etykę sprzedaży produktów finansowych. Przedstawiciele podlegają stałemu procesowi weryfikacji oraz selekcji tak, aby klienci TFI byli obsługiwani tylko przez wysokiej klasy specjalistów.

Planujemy wprowadzenie w tym roku unikalnego na rynku systemu certyfikowania naszych Przedstawicieli, wraz z rozwojem ich wiedzy, umiejętności i doświadczenia. Dążymy do tego, by wybrać, a następnie rozwijać, grupę najlepszych z nich - w sytuacji, gdy rynek kapitałowy staje się coraz bardziej skomplikowany, rośnie znaczenie profesjonalnego przygotowania sprzedawców - dodaje Cezary Burzyński.

Rozwój spółki

Ubiegły rok to również czas głębokich zmian organizacyjnych i funkcjonalnych. Towarzystwo wzbogaciło się o nowych, doświadczonych specjalistów. Powołano Regionalnych Dyrektorów Sprzedaży, którzy działają w trzech regionach Polski. Ich głównym zadaniem jest budowa, nadzór i współpraca z siecią sprzedaży w terenie.

- Stworzyliśmy nową strukturę wewnętrzną firmy. Powołaliśmy dwa nowe działy: Departament Operacyjny Funduszy, który na bieżąco współpracuje z Agentem Transferowym oraz Przedstawicielami w zakresie operacyjnym oraz Departament Rozwoju Produktów. Ten ostatni jest m.in. autorem nowatorskiego modelu inwestowania oferowanego przez TFI PZU w ramach produktów IKE i PPE. Jest to Program Rekomendowany, opierający się na znanej w teorii finansów metodzie "złotego podziału", która zapewnia optymalny, zmieniający się z upływem czasu, udział akcji w portfelu Uczestnika. Program ten cieszy się ogromnym zainteresowaniem klientów IKE - wybiera go ponad 75% Uczestników - powiedział Michał Nastula, Wiceprezes Zarządu TFI PZU SA.

Wyniki inwestycyjne

Po raz kolejny fundusze zarządzane przez TFI PZU SA osiągnęły dobre wyniki inwestycyjne, wypracowując zyski powyżej średniej rynkowej. PZU FIO Akcji KRAKOWIAK osiągnął stopę zwrotu w wysokości 23,38%. Na szczególną uwagę zasługuje fundusz stabilnego wzrostu, który zajął wysoką, 3. pozycję w swojej grupie. W ciągu 12 miesięcy 2004 roku wartość jednostki uczestnictwa PZU SFIO Stabilnego Wzrostu MAZUREK wzrosła o 12,85%.

- Przewidujemy, że rok 2005 będzie nadal atrakcyjny dla uczestników funduszy inwestycyjnych, choć inwestorzy nieco mocniej mogą odczuwać wahania koniunktury rynkowej. Prawdopodobnie będzie to dobry rok dla posiadaczy jednostek uczestnictwa funduszy inwestujących w papiery dłużne. Prognozujemy zysk na poziomie 5 - 6%. Inwestycje w fundusze akcyjne mogą przynieść nieco większe zyski, wiąże się to jednak z większym ryzykiem. Szacujemy, że fundusze akcyjne osiągną stopy zwrotu w wysokości 10 - 15% - powiedział Michał Nastula.

Plany na 2005 r.

W 2005 roku Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA zamierza pozyskać do funduszy 300 milionów zł. Głównym źródłem nowych aktywów będą, podobnie jak w roku ubiegłym, długoterminowe, dodatkowe programy inwestycyjne, głównie PPE oraz IKE.

Powstanie również nowy fundusz gotówkowy, głównie z myślą o klientach instytucjonalnych, aczkolwiek inwestować w ten fundusz będą mogły również osoby fizyczne. Wniosek został złożony do KPWiG w grudniu ubiegłego roku.

Kontynuowana będzie również dobra współpraca z PZU Życie SA w zakresie produktowym. Planowane jest wprowadzenie do oferty Grupy PZU kolejnych produktów ubezpieczeniowo -inwestycyjnych typu unit-linked, opartych na funduszach zarządzanych przez TFI PZU SA.

Rok 2005 to dalszy etap rozwoju naszego Towarzystwa i budowy sieci dystrybucyjnej. Priorytetem jest dla nas działanie w ramach Grupy PZU, zarówno w formie tworzenia nowych, wspólnych produktów, jak i rozwoju sieci sprzedaży. Zamierzamy również rozpocząć współpracę z dystrybutorami zewnętrznymi: bankami, biurami maklerskimi, niezależnymi dystrybutorami. W ubiegłym roku uruchomiliśmy zlecenia telefoniczne, w pierwszej połowie roku wprowadzimy zlecenia internetowe. Czeka nas zatem rok dużych inwestycji w sieci sprzedaży, co jednak w następnych latach zaowocuje osiągnięciem sukcesu rynkowego - powiedział Cezary Burzyński.