Rusza Bezpieczna Inwestycja 2
Sukces rynkowy wprowadzonego na rynek w czerwcu 2004 r. funduszu BPH FIM Bezpieczna Inwestycja zachęcił BPH TFI do utworzenia nowego produktu, stosującego tę samą strategię inwestycyjną. Uczestnicy pierwszej edycji Funduszu zyskali 8,8% od końca czerwca do końca roku 2004, a Fundusz uplasował się pod względem stopy zwrotu z zainwestowanego kapitału na drugiej pozycji w kategorii funduszy stabilnego wzrostu.
Nowy fundusz - BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 2 będzie stosował strategię zabezpieczania portfela akcji o nazwie Constant Proportion Portfolio Insurance - CPPI. Głównym celem stosowania tej strategii jest zapewnienie ochrony wartości inwestycji przed spadkiem poniżej 100% zainwestowanego kapitału w 3-letnich okresach. Oznacza to, że nawet w przypadku znacznych spadków kursów akcji, wartość aktywów na koniec 3-letniego okresu nie powinna być niższa niż w pierwszym dniu tego okresu. Konsekwentne stosowanie strategii CPPI pokazuje na przykładzie BPH FIM Bezpieczna Inwestycja, że w przeciągu pół roku fundusz jest w stanie wypracować bardzo dobre wyniki inwestycyjne. Z drugiej strony strategia zabezpieczania portfela ogranicza ryzyko związane z inwestycjami giełdowymi.
Fundusz będzie inwestował w akcje w przedziale od 0% do 40% aktywów, a skład portfela akcji będzie zbliżony do składu koszyka indeksu WIG20. W części dłużnej Fundusz będzie inwestował głównie w nominowane w złotych papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa lub NBP. Udział dłużnych papierów wartościowych nie będzie niższy niż 60% wartości aktywów.
