Podstawą formułowania strategii banku na lata 2000-2004 było przyjęcie ostrożnego scenariusza rozwoju makroekonomicznego kraju oraz sektora finansowego. Przyjęto umiarkowany spadek inflacji z 9,8% w roku 1999 do 5,5% w roku 2004, przy średniorocznym wzroście PKB na poziomie 4,8%. Zgodnie z takimi założeniami aktywa banku mają rosnąć w tempie 13% rocznie, natomiast średni, 3 - miesięczny WIBOR ulegnie obniżeniu z 14,5% w roku 2000 do 9,5% w roku 2004.
Strategia BPH zakłada restrukturyzację istniejącej sieci placówek, uruchomienie 90 nowych, głównie na terenie Polski Południowej oraz rozwój alternatywnych, nowoczesnych kanałów sprzedaży, zwłaszcza bankowości internetowej i telefonicznej. Bank zamierza szerszej wykorzystywać Internet w połączeniu z pozostałymi kanałami dystrybucji, m.in. z multi - channel banking, call center, pracą agentów oraz oddziałami służącymi jako centra doradcze i usługowe. Bank zamierza wprowadzić zmiany w systemie zarządzania poprzez regionalizację. Ma to usprawnić obsługę klientów i funkcjonowanie sieci dystrybucji.
W planach banku jest uatrakcyjnienie oferty dla klientów detalicznych i korporacyjnych m.in. przez podnoszenie konkurencyjności Biura Maklerskiego i funduszy powierniczych, jak również przez wprowadzenie, bądź wzmocnienie sprzedaży usług:
- dla klientów indywidualnych - kart kredytowych, pożyczek hipotecznych i funduszy powierniczych,
- dla klientów korporacyjnych - finansowania poprzez instrumenty rynku kapitałowego, corporate and structured finance oraz usług doradczych.
BPH zamierza poprawić pozycję rynkową m.in. w następujących grupach produktów:
1999 2004
Depozyty od osób fizycznych 3,9% 5,7%
Kredyty dla osób fizycznych 2,8% 5,1%
Finansowanie nieruchomości 5% 10,2%
Kredyty dla przedsiębiorstw 5,8% 8,6%
Depozyty od przedsiębiorstw 7,2% 13,7%
Fundusze powiernicze 0% 5%
Zarządzanie aktywami 0% 5%
Rynek wtórny 4,2% 8%
Rynek pieniężny 7% 10%
Krótkoterminowe papiery dłużne 1% 5%
W ciągu najbliższych pięciu zamierza zrealizować średnioroczny nominalny wzrost aktywów na poziomie 18%, kredytów na poziomie 23%, zobowiązań wobec klientów i instytucji finansowych na poziomie 20%. W roku 2000 chce osiągnąć zysk netto w wysokości 172mln złotych, a w 2004 roku w wysokości 525 mln złotych. W roku 2004 zakładany jest zwrot z kapitału własnego w wysokości 19,7% oraz zwrot z aktywów w wysokości 2,1%, podczas gdy w roku 2000 wyniosą odpowiednio 7,7% i 1,0%. Zysk netto na 1 akcję wzrośnie z 11,97 zł w 2000 r. do 36,55 zł w 2004 r., a dywidenda na 1 akcję odpowiednio z 2,99 zł do 9,14 zł.
Wartość nakładów inwestycyjnych w latach 2000 - 2004 na realizację zakładanego programu rozwoju ma wynieść 1,1 mld złotych - podał bank w komunikacie.
