UniWIBIDSFIO od sierpnia nie tylko dla instytucji
13 lipca br. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd wydała zgodę na zmianę statutu UniWIBIDSFIO. Uczestnikami funduszu mogą być nie tylko, jak to było dotychczas, klienci instytucjonalni ale również osoby fizyczne i jednostki nie posiadające osobowości prawnej. Zwolennicy inwestycji na rynku pieniężnym partycypować w zyskach z funduszu mogą już od 6 sierpnia br.
UniWIBIDSFIO zadebiutował na rynku funduszy inwestycyjnych 4 czerwca 2003 r. Produkt został wprowadzony do oferty Towarzystwa w sytuacji, gdy oprocentowanie lokat bankowych stale malało. Docelowymi odbiorcami funduszu byli inwestorzy instytucjonalni, którzy poszukiwali właściwego sposobu na zainwestowanie nadwyżek finansowych. UniWIBIDSFIO gwarantował zdywersyfikowany i elastyczny portfel gotówkowy oraz inwestycję o wysokiej płynności.
- Przez 13 miesięcy UniWIBIDSFIO zgromadził aktywa w wysokości 122 mln PLN. Klientami funduszu byli do tej pory inwestorzy, którzy zarządzając wolnym kapitałem firmy najbardziej cenią sobie bezpieczeństwo i płynność inwestycji. Polityka inwestycyjna naszego funduszu spełnia te wymagania. Środki pieniężne uczestników UniWIBIDSFIO lokowane są do 100 proc. w takie instrumenty rynku pieniężnego, których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku, lub których wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok. Analiza otoczenia rynkowego, w którym coraz wyraźniej widać rosnące zainteresowanie rynkiem pieniężnym, bardzo dobre wyniki naszego funduszu oraz możliwości stworzone przez nową ustawę o funduszach inwestycyjnych przesądziły o tym, że Towarzystwo zdecydowało się rozszerzyć grupę potencjalnych nabywców tego produktu - mówi Małgorzata Góra, Prezes Zarządu Union Investment TFI SA.
Chociaż inwestycja w UniWIBIDSFIO jest bardziej ryzykowna od inwestowania w standardowy fundusz rynku pieniężnego, pierwszy z nich potencjalnie oferuje większe zyski. Rynkowe stopy procentowe są już niskie i z dużym prawdopodobieństwem nadal będą malały, aby osiągnąć poziom stóp obowiązujących w Unii Europejskiej. Nawet chwilowa zmiana tej tendencji - z jaką mamy obecnie do czynienia - nie może wypłynąć na zaoferowanie przez banki wyższego oprocentowania niż indeks WIBID, przy czym na zysk równy jego wysokości mogą ciągle liczyć w bankach jedynie najwięksi klienci instytucjonalni. W tej sytuacji dla wielu instytucji i zamożniejszych klientów indywidualnych UniWibidSFIO wydaje się być optymalnym rozwiązaniem.
- Celem UniWIBIDSFIO jest wypracowanie zysku co najmniej równego lub większego od 1-miesięcznej stawki WIBID. Z analizy wyników funduszu w okresie jego działalności wynika, iż nasz cel został osiągnięty [AF1]- mówi Dariusz Lasek, zarządzający Union Investment TFI SA..
Od 6 sierpnia br. klienci Union Investment będą mieli zatem większy wybór spośród produktów rynku pieniężnego: mniej ryzykowny i tańszy (minimalna wpłata min. 50 zł) UniKorona Rynek Pieniężny FIO oraz bardziej ryzykowny i potencjalnie zyskowniejszy, ale i droższy (minimalna pierwsza wpłata 100.000 zł dla instytucji i równowartość 40.000 EUR w PLN dla klientów indywidualnych) - UniWibid SFIO. Wybór oczywiście należy do inwestora.
