IKE mina na emeryta
Wbrew oczekiwaniom, listopad nie przyniósł wysypu IKE. Na założenie konta zdecydowało się na razie niecałe 140 tysięcy przyszłych emerytów.
Przyszłym emerytom nie udzielił się hurraoptymizm Krzysztofa Patera, odwołanego w ubiegłym miesiącu ministra polityki społecznej. Były szef resortu spodziewał się, że w tym roku rodacy założą przynajmniej 1,5 mln indywidualnych kont emerytalnych (IKE). Na razie kont powstało nieco ponad 138 tys. Nie sprawdziły się także przewidywania instytucji oferujących IKE, że listopad przyniesie ożywienie.
Na nowe konta trafić miały pieniądze z kończących się lokat antypodatkowych oraz te, które zostały na rynku po emisji PKO BP. Ale tak się nie stało. Najlepsi ubezpieczyciele? Pieniądze w ramach IKE można oszczędzać w domach maklerskich, funduszach inwestycyjnych (TFI), towarzystwach ubezpieczeń na życie (TUnŻ) i bankach. Prym wśród nich wiedzie grupa ING. ING Nationale-Nederlanden TUnŻ podpisało 71 tys. umów (połowa to uzupełnienie istniejących polis), a ING TFI 3 tys. (zebrało 3 mln zł aktywów).
Ale nie jest zadowolone. Zainteresowanie jest mniejsze niż się spodziewaliśmy. System zachęt podatkowych nie zrobił na klientach wrażenia - komentuje Sebastian Buczek, wiceprezes ING TFI. Podobnego zdania jest Jan Rościszowski, prezes Cardif towarzystwa, które podpisało kilkadziesiąt umów IKE. Zyski z oszczędności zwolnione są z tzw. podatku Belki w ramach limitu wpłat równego 1,5- -krotności przeciętnej płacy. Okazuje się, że to za mało. Sprzedaż jest nieco lepsza niż w pierwszym miesiącu, ale do zachwytów wciąż daleko. IKE idzie w słusznym kierunku, ale nie oferuje wystarczających zachęt. Jest to natomiast świetny sposób na zakonserwowanie portfeli towarzystw ubezpieczeniowych.
Przekształcając stare polisy w nowe, towarzystwa przeciwdziałają ich wygaszaniu twierdzi szef Cardif. TFI tuż za Na drugim miejscu znalazła się grupa PZU z 32 tys. umów IKE. Trzecie przypadło Pioneer Pekao TFI, z którego oferty skorzystało 18,5 tys. klientów (ulokowali 30,4 mln zł). Tuż za podium znalazł się Skarbiec TFI (4,5 tys. kont), któremu po piętach depcze Generali Życie z 3,8 tys. umów. Dwa tysiące amatorów, którzy wpłacili 6 mln zł, znalazły także dziesięcioletnie obligacje wyemitowane dla przyszłych emerytów przez Ministerstwo Finansów. Tysiącem klientów mogą się pochwalić jeszcze tylko Allianz, który zebrał 3,3 mln zł aktywów, i TUnŻ SKOK, które zdobyło około 1 mln zł. Wyników na razie nie chcą ujawniać Ergo Hestia, Warta Vita i TFI Banku Handlowego.
Paulina Sztajnert
