Polskie firmy z BGK podbijają nowe rynki

Zarówno producenci, jak i inwestorzy, którzy na obcych rynkach szukają okazji do przejęć, inwestycji, rozwoju i przestrzeni na zwiększenie działalności - znajdą dzisiaj na rynku, m.in. w Banku Gospodarstwa Krajowego, odpowiednie rozwiązania, by internacjonalizację faktycznie wprowadzić w życie. A BGK - dostrzegając ich aspiracje - wraz z nimi wchodzi na nowe, globalne rynki.

W Strategii Odpowiedzialnego Rozwoju eksport, ekspansję zagraniczną i dostępność kapitału wskazano jako filary rozwojowe państwa w najbliższych latach. BGK odpowiedział na to wyzwanie i jako bank rozwoju pełni dzisiaj istotną rolę wsparcia rodzimego biznesu: tak w Polsce, jak i poza granicami.

Bank dysponuje szeregiem produktów stymulujących rozwój polskich firm na międzynarodowym rynku, towarzysząc im, wraz z innymi instytucjami, jak KUKE czy PAIH, od pierwszej decyzji o wyjściu poza granice, aż po sprzedaż produktów czy inwestycje.

Według danych GUS, w 2018 r. eksport osiągnął rekordową wielkość - 221 mld euro i był większy niż w 2017 r. o 6,5 proc. (206,6 mld euro). Nieprzerwanie największym odbiorcą polskich produktów i usług pozostają Niemcy. To tam trafia ponad 28 proc. eksportu o wartości ponad 62 mld euro. Na drugim miejscu są Czesi (14 mld euro), Wielka Brytania (13,7 mld euro), Francja (12 mld euro) i Włochy (10 mld euro). Spoza UE największym odbiorcą jest Rosja (6,8 mld euro) i Stany Zjednoczone (6,2 mld euro).

W czasie, gdy rośnie eksport polskich firm, również BGK nieprzerwanie zwiększa skalę działalności. Widać to w liczbach. Realizowany wspólnie przez BGK i KUKE program Finansowe Wspieranie Eksportu funkcjonuje od 2009 r.

W 2017 r. łączne zaangażowanie banku z tytułu wsparcia zagranicznej działalności polskich firm sięgnęło 1,7 mld zł. W 2018 r. było to już - jak wynika z niedawno opublikowanego sprawozdania finansowego banku za ubiegły rok - 2,428 mld zł, czyli o 43,7 proc. więcej niż rok wcześniej.

Liczby te są także potwierdzeniem tego, że zainteresowanie firm zdobywaniem obcych rynków rośnie. Rodzimi eksporterzy nie tylko sprzedają za granicami coraz więcej, ale systematycznie dywersyfikują swoje rynki zbytu, różnicując te bezpieczne i sprawdzone w UE o coraz bardziej egzotyczne. Jeszcze nie tak dawno BGK z klientami był obecny w dziewięciu krajach na trzech kontynentach. Podążając za nimi, zwiększył jednak swoją obecność na świecie i dzisiaj - jest to już ponad 60 krajów na sześciu kontynentach. I wciąż przybywają nowe.

Rozwiązania, które oferuje BGK, w krajach rozwiniętych funkcjonują już od lat. Teraz polskie firmy także dostały do dyspozycji narzędzia, które zwiększają ich szansę na udaną ekspansję międzynarodową. Bowiem nie wystarczy już tylko dobry produkt. Liczy się także oferta finansowania, które pozwoli na realizację planów i zwiększy konkurencyjność danego przedsięwzięcia w starciu z innymi firmami.

Działania banku to z jednej strony wsparcie eksportu i transakcji podwyższonego ryzyka na rynkach rozwijających się, jak np. Białoruś, Ukraina czy Rosja. Z drugiej - wspieranie ekspansji (inwestycje, przejęcia) - jak na razie głównie w krajach rozwiniętych, przede wszystkim UE.

W oparciu o powyższe, dla firm w polskim banku rozwoju czekają dwa programy: Finansowe Wspieranie Eksportu i Wsparcie Ekspansji Zagranicznej. W każdym z nich natomiast różne, dopasowane do potrzeb i specyfiki przedsięwzięcia, produkty. Od tych rozliczeniowych, aż po inwestycyjne.

Program Finansowe Wspieranie Eksportu został przyjęty przez Radę Ministrów w 2009 r., a obecnie jest jednym z najważniejszych programów wsparcia polskich firm, które planują sprzedaż towarów i usług za granicą.

- Realizowany jest on wspólnie z KUKE i obejmuje instrumenty dedykowane wsparciu wymiany handlowej: akredytywy z finansowaniem (nie tylko klasyczne rozliczenie i zabezpieczenie transakcji, ale także możliwość finansowania importerów), kredyty dla banku nabywcy finansujące transakcje o charakterze inwestycyjnym (np. maszyny, usługi budowlane czy linie technologiczne), wykup wierzytelności eksportowych (dla większych transakcji inwestycyjnych, podobny w swoim działaniu do faktoringu) i kredyt dla nabywcy, czyli długoterminowe finansowanie w oparciu o ryzyko importera/projektu zagranicznego - wyjaśnia Interii Joanna Mularczyk, z zespołu Sprzedaży Finansowania Handlu w Departamencie Bankowości Transakcyjnej BGK.

W dużym skrócie można napisać, że BGK koncentruje się na finansowaniu odbiorców polskich towarów i usług, a także zabezpieczeniu ryzyka płatności do polskich eksporterów. A to oznacza, że przejmuje je na siebie. Jeśli kontrahent nie zapłaci za towar czy usługę z powodu swojej niewypłacalności czy upadłości swojego banku, to polski eksporter jest zabezpieczony - otrzyma pieniądze bezpośrednio z BGK. - Pod warunkiem zrealizowania transakcji przez stronę polską, BGK płaci eksporterowi za kolejne zakończone etapy inwestycji czy wysłany za granicę towar po przedstawieniu wymaganych dokumentów, potwierdzających wykonanie powierzonych prac czy dokonanie eksportu. Tak działają np. transakcje pośrednie z udziałem banków lokalnych - mówi Mularczyk.

A drugi program? - Wsparcie Ekspansji Zagranicznej to kredyty dedykowane internacjonalizacji polskiego kapitału. Wszędzie tam, gdzie polska firma wychodzi za granicę, realizując zagraniczne inwestycje typu greenfield, czy też przejmując inne podmioty- może starać się o pieniądze na sfinansowanie transakcji - mówi Interii Jarosław Trwoga z Biura Transakcji Zagranicznych w Departamencie Finansowania Strukturalnego BGK. Podobnie jak w kredycie dla nabywcy - wyjaśnia ekspert BGK - zabezpieczeniem w pierwszej kolejności są aktywa zagraniczne podmiotu/projektu zagranicznego.

Z produktów oferowanych przez BGK skorzystać mogą tak duże firmy, które planują wielomilionowe inwestycje np. w moce produkcyjne/linie technologiczne, czy też centra dystrybucyjne, jak i mikro-, małe i średnie przedsiębiorstwa, które dopiero stawiają pierwsze kroki na zagranicznych rynkach i chcą przede wszystkim eksportować swoje produkty, by zwiększyć skalę działalności. To właśnie dla nich w 2018 r. uruchomiono, przy współpracy z polskimi bankami komercyjnymi, program akredytyw eksportowych. Program PAE daje możliwość realizacji transakcji eksportowych nie tylko bezpośrednio w BGK, ale także w wiodącym banku komercyjnym przedsiębiorcy.

mk