Pieniądze z OFE nie trafią na IKE, lecz IKZE

OFE - raport

Poniedziałek, 13 marca 2017 (10:52)

PFR nie będzie zarządzał PPK, a opłaty zostaną ograniczone do 0,6 proc. To nowe opcje zmian w systemie emerytalnym - pisze dzisiejszy Puls Biznesu. Rząd rozważa wprowadzenie bonusu w wysokości 10000 złotych dla osób, które zdecydują się pracować przez 2 lata po osiągnięciu wieku emerytalnego oraz 5000 złotych za każdy kolejny rok aktywności zawodowej.

Paweł Borys, prezes Polskiego Funduszu Rozwoju, podtrzymał zapewnienie, że od 2018 r. 25% środków z OFE trafi do Funduszu Rezerwy Demograficznej oraz zostanie zapisana na subkontach ubezpieczonych w ZUS.

Pozostałe 75% zostanie zaś przekazana na konta IKZE, a nie IKE jak wcześniej zapowiadano. Oznaczałoby to zmianę sposobu opodatkowania tych środków (wypłaty z IKZE są obłożone podatkiem 10%, ale wpłaty można odliczać od podstawy opodatkowania).

Ponadto, rząd rozważa wprowadzenie bonusu w wysokości 10000 złotych dla osób, które zdecydują się pracować przez 2 lata po osiągnięciu wieku emerytalnego oraz 5000 złotych za każdy kolejny rok aktywności zawodowej. Celem miałoby być ograniczenie spadku podaży pracy po obniżeniu wieku emerytalnego.

Reklama

ING BANK

Trzeci filar w liczbach Prawie 1,6 miliarda złotych - tyle Polacy wpłacili w 2016 r. do dobrowolnego, prywatnego III filaru emerytalnego. To o ponad 250 milionów złotych więcej niż rok wcześniej. Prawie 60% nowych IKE i IKZE zostało otwartych w towarzystwach funduszy inwestycyjnych (TFI). Na Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) wpłynął ponad 1 miliard złotych, a na Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) ponad 0,5 miliarda złotych. Dane za 2016 rok pokazują, że gotowość Polaków do samodzielnego oszczędzania na emeryturę rośnie, ale wciąż jest na stosunkowo niskim poziomie. To zaskakujące, bo większość z nas zdaje sobie sprawę, że państwowe emerytury będą niskie. Zgodnie z danymi Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF), większym zainteresowaniem Polaków cieszyły się IKE. W 2016 roku powstało ponad 92 tys. nowych IKE. To o 20 tys. więcej niż rok wcześniej. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych otworzyły 59% z nich, 20% zostało otwartych przez zakłady ubezpieczeniowe, a reszta przez pozostałe uprawnione do prowadzenia kont emerytalnych podmioty. Łącznie Polacy założyli już prawie 903 tysiące kont IKE. Co ciekawe, w 2016 roku tylko na 31% z nich dokonano wpłaty. Ze wszystkich IKE nieznacznie więcej należy do kobiet (52,5%) niż do mężczyzn (47,5%). Łącznie Polacy zgromadzili na Indywidualnych Kontach Emerytalnych ponad 6,6 miliarda złotych. Nowych IKZE w 2016 roku powstało prawie 64 tys. Co ciekawe, podobnie jak w przypadku IKE, 59% z nich zostało otwartych przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Na koniec minionego roku instytucje finansowe prowadziły łącznie ponad 643 tys. kont IKZE, ale tylko 25% z nich było aktywnych. IKZE zakłada praktycznie tyle samo kobiet (50,8%), co mężczyzn (49,2%). Najliczniejszą grupą, która ma założone IKZE, są kobiety w wieku 51-60 lat (ponad 100 tys. kont). W ubiegłym roku średnia wpłata na IKE prowadzone przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wyniosła 3,7 tys. zł, a na IKZE - 3,1 tys. zł. Łącznie w III filarze (z wyłączeniem pracowniczych programów emerytalnych) na koniec 2016 r. Polacy mieli odłożone ponad 7,7 miliarda złotych. Z danych UKNF wynika, że brakuje nam impulsu do działania. Sporo osób decyzję o rozpoczęciu oszczędzania odkłada na później a to podstawowy błąd. Najważniejsze jest to żeby zacząć oszczędzać, a nie to ile będziemy odkładać. Z czasem zobaczymy, że oszczędzanie nie wiąże się wcale z wielkimi wyrzeczeniami i będziemy mogli zwiększyć naszą miesięczną składkę. Waldemar Wołos, dyrektor Departamentu Rozwoju Nowych Produktów Union Investment TFI

OFE nie będą już funduszami akcji - poinformował Paweł Borys, prezes PFR, w rozmowie z "Dziennikiem Gazetą Prawną". Po skomercjalizowaniu OFE dostaną 7 lat na stopniowe dostosowanie struktury swoich portfeli inwestycyjnych do potrzeb emerytów. (Dziennik Gazeta Prawna)