4 października br. BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych wprowadza do sprzedaży za pośrednictwem sieci placówek Banku Zachodniego WBK oraz Punktów Obsługi Klientów Domu Maklerskiego BZ WBK Indywidualne Konto Emerytalne działające w oparciu o fundusze inwestycyjne Arka BZ WBK.
IKE można uruchomić w ramach jednego z następujących funduszy:
Arka BZ WBK Akcji FIO,
Arka BZ WBK Zrównoważony FIO,
Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu SFIO,
Arka BZ WBK Obligacji FIO,
Arka BZ WBK Ochrony Kapitału FIO,
lub można zdecydować się na podział środków pomiędzy wybrane fundusze w dowolnej proporcji.
W ramach IKE można realizować transakcje zamiany jednostek uczestnictwa jednego funduszu do innego funduszu już w trakcie trwania inwestycji, bez żadnych dodatkowych kosztów.
Na potrzeby rejestrów IKE uproszczono i zmodyfikowano sposób pobierania opłat tak, by premiował długoterminowe oszczędzanie:
a) brak dodatkowych opłat za prowadzenie IKE oraz przewidzianej przez Ustawę opłaty za zerwanie umowy IKE przed upływem 12 miesięcy,
b) brak opłaty dystrybucyjnej,
c) opłata manipulacyjnej na poziomie 1,5%. Będzie ona jednak pobierana tylko w przypadku:
zwrotu (wycofania środków z IKE bez prawa do zwolnienia z podatku od dochodów kapitałowych)zleconej przez posiadacza IKE wypłaty transferowej do innej instytucji zarządzającej IKE.
tylko w odniesieniu do tych jednostek, które w momencie wycofania były zapisane na rejestrze uczestnika krócej niż 12 miesięcy.
Opłata manipulacyjna nie będzie pobierana w następujących sytuacjach:
w przypadku wypłaty ( w rozumieniu Ustawy o IKE, a więc w sytuacji, kiedy spełnione są warunki uprawniające do zwolnienia z podatku),
w przypadku zamiany (konwersji ) funduszy,
w przypadku śmierci posiadacza IKE i objęcia jego środków przez osoby uprawnione lub spadkobierców.
Dla rejestrów IKE wprowadzone zostaną niższe od standardowych minimalne kwoty wpłat. Minimalna wysokość pierwszej wpłaty do funduszu Arka BZ WBK Akcji FIO, Arka BZ WBK Zrównoważony FIO oraz Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu SFIO wynosi 500 zł, natomiast do funduszu Arka BZ WBK Obligacji FIO oraz Arka BZ WBK Ochrony Kapitału FIO wynosi 1 000 zł. Każda kolejna wpłata wynosi nie mniej niż 100 zł niezależnie od funduszu.
