Możesz odziedziczyć pieniądze z ZUS, jest tylko jeden warunek. Tysiące osób już dostało przelew
Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) pozwala na dziedziczenie środków zebranych na subkoncie. Niewielu ma pojęcie o tym mechanizmie, a wystarczy tylko spełnienie jednego warunku, aby otrzymać środki z OFE, które znalazły się w ZUS po reformie z 2014 roku. Jeśli wypełnimy założenia, wystarczy tylko złożenie wniosku, a pieniądze po bliskim zmarłym możemy mieć dla siebie. Gra jest warta świeczki, bo z danych ZUS wynika, że średnio na kontach OFE znajduje się po 29 tys. zł.
ZUS stał się dysponentem środków zgromadzonych na Otwartych Funduszach Emerytalnych w drodze reformy przeprowadzonej w 2014 roku. Wówczas część znajdujących się w OFE pieniędzy trafiła na subkonta w ZUS, a obowiązujące zasady pozwalają na dziedziczenie zebranych w ten sposób środków. Bliscy mają możliwość złożenia wniosku o dziedziczenie po śmierci członka rodziny, ale może się to wydarzyć wyłącznie w określonej sytuacji.
Subkonto w ZUS jest częścią konta emerytalnego należącego do osoby ubezpieczonej w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Subkonto posiadają zarówno osoby urodzone po 1968 roku jak i ci, którzy posiadają rachunek OFE. Jak przypomina portal bankier.pl, środki z subkonta w ZUS mogą ulec podziałowi. Dzieje się to w takich sytuacjach jak:
- rozwód
- unieważnienie małżeństwa,
- ustanie wspólności majątkowej w trakcie trwania małżeństwa,
- umowne wyłączenie lub ograniczenie wspólności ustawowej,
- śmierci osoby, do której jest przypisane subkonto.
Zgodnie z danymi ujawnionymi przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych dotyczącymi stanu na koniec czerwca 2022 roku, na subkontach średnio zgromadzonych jest po 29 tys. zł. Co ciekawe, średnio więcej odłożone mają kobiety, które zebrały przeciętnie 29 555,32 zł. Panowie średnio zebrali na subkontach w ZUS po 28 324,77 zł.
Jak się okazuje największe kwoty na subkontach mają przypisane osoby urodzone w okresie lat 1958 - 1965. Średnio ich środki na subkontach w ZUS wynoszą 60 tys. zł.
Pieniądze z subkonta w ZUS możemy dziedziczyć, jeśli nasz bliski zmarł. Specjalny wniosek o dziedziczenie złożyć możemy jednak wyłącznie tylko w jednej szczególnej sytuacji.
Otóż zgodnie z obowiązującymi zasadami zawnioskować o dziedziczenie pieniędzy z ZUS możemy w sytuacji, gdy nasz zmarły bliski pobierał swoją emeryturę nie dłużej niż 3 lata. Jeśli osoba zmarła, której środki chcielibyśmy odziedziczyć, wypłatę emerytury otrzymywała przez dłużej niż 3 lata, nie mamy możliwości dziedziczenia pieniędzy z subkonta w ZUS.
Coraz więcej Polaków zdaje sobie sprawę z możliwości dziedziczenia środków z subkonta w ZUS. Portal prawo.pl wskazuje, że tylko w 2022 roku ZUS rozpatrzył 97 tys. wniosków spadkobierców. Suma wypłaconych w ten sposób środków wyniosła 796,5 mln zł. Wyraźnie widać trend wzrostowy - w 2021 roku wypłacono o 50 mln zł mniej, a w 2020 roku aż o 300 mln zł mniej.
Przemysław Terlecki
