Jak wybrać najlepszy fundusz dla siebie?
Wybierając fundusz inwestycyjny należy przede wszystkim zastanowić się nad poziomem akceptowanego ryzyka oraz oczekiwanych zysków. Wybór funduszu powinien być decyzją przemyślaną - przede wszystkim z uwagi na fakt, że zakładamy tu inwestycję długoterminową (lokata na krótszy termin jest nieopłacalna). Krokiem pierwszym będzie więc przeanalizowanie swoich możliwości finansowych: czy możemy zainwestować określoną sumę pieniędzy na dłuższy czas.
Jeśli odpowiedź jest pozytywna, należy określić proporcję pomiędzy oczekiwanymi korzyściami a przewidywanym stopniem ryzyka. Jeśli preferujemy lokaty bezpieczne, najlepszym rozwiązaniem okaże się fundusz papierów wierzycielskich (obligacji), jeśli jesteśmy nastawieni na zysk (za cenę wyższego ryzyka), wówczas wybierzemy fundusz akcji.
Po wyborze rodzaju funduszu przychodzi czas na wybór konkretnej oferty. Inwestorzy kierują się tu zwykle następującymi kryteriami: wiarygodność i doświadczenie firmy zarządzającej, dokładny opis polityki inwestycyjnej, wreszcie wyniki działania funduszu w przeszłości.
Duże znaczenie w wyborze mają też kwestie finansowe. Należy zwrócić uwagę, czy mamy wystarczająco dużo wolnych pieniędzy, by móc wykupić jednostki uczestnictwa (niektóre fundusze ustawiły dość wysoko poprzeczkę i żądają minimum kilkudziesięciu tysięcy wpłaty, licząc na zainteresowanie inwestorów instytucjonalnych). Duże znaczenie mają również opłaty, pobierane przez fundusz - prowizje oraz wynagrodzenia za zarządzanie.
