Nowy fundusz Arka Obligacji FIO
Od 16 września 2002 BZ WBK AIB TFI SA rozpoczyna sprzedaż jednostek uczestnictwa nowego funduszu ARKA Obligacji FIO. Będzie to drugi otwarty fundusz bezpieczny w ofercie Towarzystwa po funduszu ARKA Ochrona Kapitału FIO.
Fundusze ARKA Obligacji i ARKA Ochrona Kapitału różnią się charakterem posiadanych papierów wartościowych. W portfelu funduszu ARKA Obligacje znajdują się przede wszystkim wierzycielskie papiery wartościowe o terminie wykupu nie krótszym niż rok i dlatego fundusz ten polecamy klientom, którzy zakładają średnio i długoterminowe inwestycje (przynajmniej dwa lata). Natomiast ARKA Ochrona Kapitału większość aktywów lokuje w papiery krótkoterminowe i z tej racji jest odpowiedni w przypadku krótkich, nawet kilkumiesięcznych inwestycji.
ARKA Obligacji inwestuje minimum 70% powierzonych środków w dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu nie krótszym niż rok. Fundusz posiada w swoim portfelu inwestycyjnym przede wszystkim papiery wierzycielskie emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i Narodowy Bank Polski, pozostałą część inwestuje w obligacje komunalne i komercyjne związane z niskim ryzykiem niewypłacalności oraz w listy zastawne.
Celem inwestycyjnym funduszu jest osiąganie przychodów z lokat netto. Ryzyko inwestycyjne funduszu wiąże się z ryzykiem zmiany stóp procentowych oraz niewypłacalnością emitenta. Wzrost rynkowych stóp procentowych może powodować okresowy spadek wartości funduszu i z tego powodu podstawowym kryterium doboru lokat jest uzyskiwanie możliwie wysokiej stopy zwrotu oraz wybór emitentów o wysokiej wiarygodności, przy umiarkowanej akceptacji ryzyka stóp procentowych. Aktywami Funduszu zarządza BZ WBK AIB Asset Management SA.
Minimalna wartość pierwszej wpłaty do funduszu wynosi 1.000 zł., natomiast kolejnych - 500 zł. Maksymalne koszty zarządzania zostały ustalone na poziomie 2,2% rocznie. Koszty te są uwzględniane zarówno w wartości jednostki uczestnictwa, jak i w publikowanych wynikach funduszu.
Nowością w ofercie funduszu Arka Obligacji jest brak opłaty dystrybucyjnej. Tak więc w każdym przypadku fundusz inwestuje wpłatę Klienta w całości. Ewentualne koszty są związane z wystąpieniem z funduszu (tzw. opłata umorzeniowa) i są naliczane wyłącznie w pierwszym roku uczestnictwa. Koszty te wynoszą maksymalnie 1% od kwoty wypłacanej w pierwszych 3 miesiącach,
potem sukcesywnie maleją, a po roku uczestnictwa opłaty tej nie pobiera się. Na obniżenie opłaty wpływa również wartość powierzonych wcześniej środków.
Tabela opłat umorzeniowych ARKA Obligacji FIO Wartość wpłat (zł.) okres posiadania umarzanych jednostek do 3 m. 3-6 m. 6-9 m. 9-12 m. pow.12 m. Mniej niż 5000 zł. 1,00% 0,75% 0,50% 0,25% 0,00% 5000 zł. Mniej niż 10000 zł. 0,80% 0,60% 0,40% 0,20% 0,00% 10000 zł. mniej niż 50000 zł. 0,60% 0,45% 0,30% 0,15% 0,00% 50000 zł. mniej niż 100000 zł 0,40% 0,30% 0,20% 0,10% 0,00% Pow. 100000 zł. 0,20% 0,15% 0,10% 0,05% 0,00%
Umorzenia odbywają się według zasady FIFO, co oznacza, że przy różnych datach wpłat do funduszu umarzane są wpłaty wniesione najwcześniej. Jest to korzystne dla uczestnika, ponieważ od wpłat ulokowanych wcześniej poniesie niższą opłatę umorzeniową lub nie poniesie jej wcale.
Sieć sprzedaży funduszu ARKA Obligacji, podobnie jak całej oferty BZ WBK AIB TFI odbywa się za pośrednictwem placówek Banku Zachodniego WBK oraz Domu Maklerskiego BZ WBK. Agentem transferowym funduszu ARKA Obligacji jest OFI Sp. z o.o., natomiast obowiązki Banku Depozytariusza pełni Bank Zachodni WBK.
