Rośnie świadomość inwestycyjna Polaków
Polacy lokują pieniądze ostrożnie, ale coraz lepiej orientują się w zawiłościach ofert finansowych dostępnych na polskim rynku.
Podczas dużej podaży antypodatkowych ofert TFI, sprzedaż funduszy Union Investment wzrosła aż trzykrotnie: - W listopadzie mamy szansę osiągnąć rekordową sprzedaż w wysokości 150 milionów - przewiduje pani Małgorzata Góra, prezes zarządu Union Investment TFI SA. - Ten wynik jest dla nas szczególnie satysfakcjonujący, gdyż nie tworząc funduszu umożliwiającego ucieczkę przed podatkiem, mogliśmy się obawiać nawet spadku sprzedaży w okresie "antypodatkowej gorączki".
Zdaniem prezes Góry, tak dobry wynik stanowi dowód na to, że Polacy są coraz bardziej świadomymi inwestorami: - Dzisiejszych klientów można podzielić na trzy grupy. Pierwszą grupę stanowią osoby, które liczą na jak największy zysk i oczekują najwyższej jakości usługi. Do drugiej grupy należą osoby, które liczą przede wszystkim na ucieczkę przed podatkiem. Trzecią grupą - nadal najliczniejszą - są oszczędzający, którzy podejmując decyzję o ulokowaniu środków pieniężnych, liczą na rzetelność porady przedstawiciela instytucji finansowej, z której usług korzystają.
Warto zwrócić uwagę - dodaje pani prezes Góra - że to właśnie TFI, których fundusze osiągają najwyższe stopy zwrotu, nie tworzą antypodatkowej alternatywy, gdyż coraz skuteczniej udaje się im walczyć o klienta właśnie najwyższą jakością zarządzania.
Do tych funduszy - zdaniem Union Investment TFI SA - trafiają klienci z pierwszej grupy. Potrafią oni samodzielnie policzyć koszty oferty, ocenić wyniki i jakość zarządzania. Pozostałe kryteria oferty, takie jak konieczność zapłacenia podatku czy też bliskość punktu sprzedaży mają dla tych inwestorów mniejsze znaczenie. Inwestorzy, należący do drugiej
grupy, wpłacają oszczędności do funduszy antypodatkowych i mają na uwadze przede wszystkim ucieczkę przed podatkiem, jednocześnie liczą jednak na wysoką rentowność inwestycji. Przyszłość pokaże, kto więcej zyskał: - Funduszom antypodatkowym będzie trudniej wypracować wyższy zysk niż "zwykłym" funduszom, ze względu na to, że będą tworzyły swoje portfele od początku. Jednak - jak podkreśla prezes Góra - uczestnicy tych funduszy mogą być pewni, iż zarządzający nimi menedżerowie dołożą wszelkich starań, aby osiągnąć jak najlepszy wynik. Taka jest bowiem specyfika każdego funduszu inwestycyjnego - zarówno zarządzający nim, jak i klienci są zainteresowani osiągnięciem jak najwyższej stopy zwrotu.
Wygląda na to, że na niekorzystnej pozycji znajdą się inwestorzy, którzy w tych dniach wybierają ofertę antypodatkowych obligacji, emitowanych przez banki. Zysk z tych obligacji będzie - jak to już obliczano na łamach prasy - na pewno niższy niż zysk z obligacji skarbowych po odliczeniu podatku: - Jako przedstawiciel instytucji, która zabiega o klientów na rynku oszczędności, liczę na to, że posiadacze obligacji antypodatkowych przekonają się o niskiej rentowności tych papierów - podkreśla prezes Union Investment TFI SA - Przecież za rok pieniądze z tych obligacji zostaną wypłacone i mam nadzieję, że duża część z nich zostanie ulokowana w najlepiej zarządzanych funduszach inwestycyjnych.
Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA istnieje od 1995 roku (początkowo jako Korona TFI SA). Zajmuje się tworzeniem i zarządzaniem funduszami inwestycyjnymi w Polsce. W ofercie towarzystwa znajduje się 7 otwartych funduszy inwestycyjnych: UniKorona Rynek PieniężnyFIO, UniKorona ObligacjeFIO, UniKorona ZrównoważonyFIO, UniGlobalFIO, UniKorona AkcjeFIO, UniXXI WiekFIO, UniDynamic EuropaFIO, Plany Oszczędzania oraz produkty dla klientów instytucjonalnych (pracownicze programy emerytalne, zarządzanie środkami, programy motywacyjne).
Union Investment TFI SA jest częścią Grupy Union Investment. Właścicielem 70% firmy jest Union-Fonds-Holding AG z siedzibą we Frankfurcie nad Menem, a 30% - Bank Gospodarki Żywnościowej S.A.
