Sygnity podało w raporcie rocznym, że na 31 grudnia 2009 r. spółka na mocy umów z BRE Bankiem oraz Pekao miała do dyspozycji limity kredytowe o łącznej wartości 32,7 mln zł, natomiast pozostałe spółki grupy dysponowały limitami kredytów bankowych w łącznej wysokości 29,2 mln zł.
Wykorzystanie limitów kredytowych na dzień publikacji sprawozdania finansowego wynosiło 13,5 mln zł, 4,2 mln zł dla Sygnity oraz 9,6 mln zł dla pozostałych podmiotów w grupie. Niewykorzystane limity kredytowe łącznie dla grupy wynosiły 37,8 mln zł. Stan środków pieniężnych zgromadzonych na niezastrzeżonych rachunkach bankowych grupy wynosił 49,2 mln zł.
Na 31 grudnia 2009 r. zadłużenie grupy z tytułu wyemitowanych obligacji wynosiło 49,89 mln zł, a na dzień publikacji sprawozdania finansowego zadłużenie grupy z tego tytułu wynosiło 61,76 mln zł.
"Grupa wywiązuje się z zobowiązań wynikających z umów kredytowych oraz umów emisyjnych obligacji w terminie - dotyczy to przede wszystkim zasady pari passu (proporcjonalność ustanowionych na rzecz banków zabezpieczeń oraz wpływów do banków), wykonania założeń i planów sprzedaży aktywów non-core, przekazywanych cyklicznie informacji (dot. zadłużenia spółki, zawartych instrumentów finansowych w bankach) oraz innych postanowień umownych" - napisano w sprawodaniu finansowym.
Sygnity poinformowała, że w minionym roku nastąpiło naruszenie niektórych kowenantów, ale banki nie wyciągnęły żadnych konsekwencji.
"W związku z poniesioną stratą w roku 2009 Winuel nie osiągnął współczynnika rentowności zaplanowanego w umowie z Bankiem BGŻ. W związku ze zmniejszeniem sprzedaży z usług w 2009 roku nie udało się spółce utrzymać zaprognozowanych miesięcznych wpływów w Deutsche Bank przekraczających wartość 1,5 mln zł, analogicznego warunku nie dotrzymano również w Banku Pekao S.A. w odniesieniu do kwoty 4 mln zł" - napisano w sprawozdaniu finansowym.
"W wyniku powyższych naruszeń umów kredytowych, kredyty w łącznej kwocie 10.379 na dzień 31 grudnia 2009 r. mogły zostać postawione w stan wymagalności. Na dzień publikacji niniejszego sprawozdania finansowego naruszenia w umowach kredytowych nadal występowały. Banki nie wycofały się z finansowania Spółki (...)" - dodano.
Podano też, że na 31 grudnia 2009 r. wystąpił brak naruszeń zobowiązań umownych (tzw. covenants) w pozostałych umowach kredytowych oraz umowach emisyjnych obligacji.
