Wszczęto śledztwo ws. Cinkciarz.pl. Prokuraturę zawiadomiła KNF

W ostatnich tygodniach do KNF i UOKiK spływały skargi na fakt, że usługi na platformie Cinkciarz.pl, takie jak wymiana walut i przekazy pieniężne, były realizowane z opóźnieniem. Jak zapewniano, było to związane z problemami technicznymi.

Postępowanie jest efektem wniosku złożonego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Jak podaje RMF FM, prokuratura wszczęła śledztwo w oparciu o artykuł kodeksu mówiący o oszustwie. 

"Zaznaczyła, że chodzi o przepis dotyczący wartości ponad dziesięciokrotnie przewyższającej tak zwane 'mienie wielkiej wartości' - mowa więc o milionach złotych" - wskazano w artykule. 

Autor dodał, że "w prokuraturze trwa analiza dokumentów załączonych do zawiadomienia przez KNF". Ma to wyznaczyć kierunki, w których prowadzone będzie śledztwo. 

Informacje podane przez RMF FM zostały potwierdzone przez prokurator Annę Marszałek, rzeczniczkę Prokuratury Regionalnej w Poznaniu, z którą skontaktowała się PAP. 

Marszałek tłumaczyła w rozmowie z agencją, że początkowo zawiadomienie KNF zostało skierowane do Prokuratury Okręgowej w Zielonej Górze. "Tam było początkowo skierowane zawiadomienie KNF, które dotyczyło ustawy o rachunkowości - chodziło o internetowy system wymiany walut - i ta sprawa została przejęta przez Prokuraturę Regionalną w Poznaniu. Jednocześnie do Poznania też trafiło zawiadomienie z KNF dotyczące podejrzenia przestępstwa oszustwa w tym internetowym systemie wymiany walut" - wyjaśniła.

Prokurator dodała, że ze względu na tożsame podmioty gospodarcze, których dotyczyły zawiadomienia, "te dwa postępowania zostały połączone i toczą się pod jedną sygnaturą w naszej prokuraturze".

"W dniu 2 października 2024 roku Komisja Nadzoru Finansowego (...) wydała jednogłośnie decyzję cofającą zezwolenie na świadczenie przez Conotoxia spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w Zielonej Górze (...) usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej" - poinformowała KNF w opublikowanym w środę komunikacie. Dodała, że Conotoxia działała przez agentów, tj. spółki Cinkciarz.pl sp. z o.o. i Cinkciarz.pl Marketing sp. z o.o.

Komisja wyjaśniła, że na podstawie przeprowadzonego postępowania administracyjnego i ustaleń nadzorczych uznano, że Conotoxia "nie zapewnia ostrożnego i stabilnego zarządzania działalnością w zakresie usług płatniczych". "(...) Tym samym zachodzi przesłanka cofnięcia Spółce zezwolenia na świadczenie usług płatniczych w charakterze krajowej instytucji płatniczej" - dodano.

Poinformowano również, że czynnikiem kluczowym dla decyzji było "niewypełnianie przez Spółkę obowiązków ustawowych związanych z ochroną środków pieniężnych przyjętych od użytkowników usług płatniczych na poczet wykonania transakcji płatniczych". Dodano, że decyzja KNF jest natychmiast wykonalna. Następstwem decyzji będzie wykreślenie spółki z prowadzonego przez KNF rejestru dostawców usług płatniczych i wydawców pieniądza elektronicznego, wraz z jej agentami Cinkciarz.pl i Cinkciarz.pl Marketing.

Cinkciarz. pl poinformował w piątek, że podejmuje wszelkie kroki prawne, by jak najszybciej uchylić decyzję KNF o wycofaniu zezwolenia na świadczenie usług płatniczych przez powiązaną z nim spółkę Conotoxia. 

"Spółka stanowczo sprzeciwia się wydanej decyzji. Działając w najlepiej pojętym interesie Klientów, podejmujemy wszelkie kroki prawne mające na celu jak najszybsze uchylenie decyzji podjętej przez KNF" - poinformował w oświadczeniu w piątek internetowy kantor Cinkciarz.pl. 

Cinkciarz.pl poinformował również, że "pozostaje do pełnej dyspozycji KNF" oraz "otwarcie i rzetelnie" z nią współpracuje. Odpowiada także na wszelkie pytania oraz udostępnia wszystkie wymagane dokumenty. Dodał, że zgodnie z zaleceniami KNF i uzgodnionym harmonogramem jest w trakcie wdrażania wszystkich rekomendacji zawartych w protokole pokontrolnym KNF.