OFE, w ramach suwaka, przekazały do ZUS aktywa warte 292,85 mln zł - ZUS

Pobierz za darmo program PIT 2015

Zgodnie z nowelizacją ustawy o funduszach emerytalnych z grudnia 2013 r. przez 10 lat przed osiągnięciem wieku emerytalnego środki zgromadzone przez ubezpieczonego w OFE będą stopniowo przenoszone na fundusz emerytalny FUS i ewidencjonowane na prowadzonym przez ZUS subkoncie.

To tzw. suwak bezpieczeństwa, który ma zapewnić bezpieczeństwo i ochronę wartości środków zgromadzonych w OFE w razie załamania rynków finansowych bezpośrednio przed osiągnięciem wieku emerytalnego. W takim przypadku doszłoby do obniżenia kapitału i uzyskania niższego świadczenia.

W ramach suwaka, OFE będą stopniowo umarzały część jednostek rozrachunkowych takich osób, a na rachunek ZUS przekażą środki odpowiadające wartości tych jednostek w danym miesiącu. Po przekazaniu do ZUS całości środków i osiągnięciu wieku emerytalnego przez ubezpieczonego jego członkostwo w OFE ustanie.

ZUS w ciągu roku 2-krotnie przeprowadza losowania do OFE - na koniec stycznia i na koniec lipca. Osoba podlegająca ubezpieczeniu społecznemu ma czas na podjęcie decyzji o przystąpieniu do konkretnego OFE najpóźniej do dnia 10 stycznia lub 10 lipca.

Losowanie poprzedzone jest wysłanym przez ZUS listownym zawiadomieniem o konieczności wyboru OFE. W drodze losowania można zostać przydzielonym tylko i wyłącznie do jednego z funduszy, który uzyskał stopy zwrotu wyższe niż średnia ważona stopa zwrotu wszystkich funduszy w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych, z zastrzeżeniem że aktywa netto danego funduszu nie przekraczają 10% aktywów całego rynku OFE.