CU samodzielnie utworzy bank
Commercial Union przygotowuje się do utworzenia własnego banku. Jego produkty już w przyszłym roku mają być sprzedawane przez agentów grupy. Wcześniej ich oferta zostanie wzbogacona o otwarte fundusze inwestycyjne CU.
Grupa Commercial Union, której najważniejszymi częściami składowymi jest drugie na życiowym rynku towarzystwo ubezpieczeniowe i największy w kraju fundusz emerytalny, zamierza powiększyć się o bank.
Commercial Union samodzielnie utworzy bank - potwierdza nasze informacje Adam Michoń, wiceprezes TUnŻ Commercial Union i prezes CU TFI.
Władze spółki nie chcą jednak udzielać szerszych informacji na ten temat.
- Więcej na ten temat można będzie powiedzieć późną wiosną - twierdzi Jarosław Myjek, szef grupy CGNU w Polsce, w skład której wchodzi CU, i prezes TUnŻ Commercial Union.
Jarosław Myjak nie udzielił odpowiedzi, czy wniosek o utworzenie nowej instytucji zostanie złożony do Komisji Nadzoru Bankowego jeszcze w tym roku.
Utworzenie funduszy
Informacje o powstawaniu banku dotarły już do dyrektorów regionów i oddziałów życiowego Commercial Union. Według napływających do nich z centrali informacji w przyszłym roku agenci CU - których w połowie 2001 roku było około 9 tys. - mają wzbogacić ofertę o produkty własnego banku. Zgodnie z korytarzowymi plotkami, ma on się nazywać Commercial Union Bank.
Wcześniej agenci Commercial Union rozpoczną sprzedaż jednostek otwartych funduszy inwestycyjnych. Oferować je będzie CU TFI utworzone na bazie towarzystwa kupionego na początku roku od Banku Zachodniego i Forum Financial Group.
- Na pewno jeszcze w tym roku złożymy wniosek do Komisji Papierów Wartościowych i Giełd o zgodę na utworzenie funduszy inwestycyjnych - deklaruje Adam Michoń.
CU TFI chce w pierwszym etapie skoncentrować się na oferowaniu programów systematycznego oszczędzania.
Rozkręcenie sprzedaży
Danie agentom do ręki produktów bankowych i inwestycyjnych ma z pewnością ożywić wyniki sprzedaży grupy. Choć CU odmówił ujawnienia wyników finansowych po trzech kwartałach 2001 roku, zasłaniając się polityką informacyjną macierzystej CGNU, na stronach tejże CGNU można znaleźć wskazówki dotyczące kondycji polskiego towarzystwa. Zgodnie z nimi, sprzedaż nowych ubezpieczeń na życie Commercial Union w pierwszych trzech miesiącach 2001 roku było o blisko jedną czwartą mniejsza niż w tym samym okresie rok wcześniej.
Zmusza to spółkę do poszukiwania metod finansowania rozbudowanej sieci sprzedaży, którą ciężko już utrzymać, bazując głównie na polisach życiowych.
Bez Societe Generale
CU przymierza się do utworzenia banku już od ponad roku. W październiku 2000 roku grupa była bliska podpisania umowy o współpracy z francuskim bankiem Societe Generale i utworzenia razem sieci bankowej. Plany te nie wypaliły m.in. z powodu rozluźnienia międzynarodowego partnerstwa CGNU i SG. CU rozważał też utworzenie parabankowej spółdzielczej kasy oszczędnościowo kredytowej. W tym przypadku nie musiałby występować o licencje do KNB.
Mimo ambitnych planów CU nie był dotychczas głęboko zaangażowany w bancassurance. Kapitałowo jest związany z Bankiem Zachodnim WBK, który posiada 10 proc. akcji CU Polska TUnŻ CU Polska TUO. BZ WBK posiada też 10 proc. akcji CU PTE. Drugim partnerem w funduszu emerytalnym jest Bank Przemysłowo-Handlowy, który również posiada 10 proc. akcji towarzystwa. W placówkach tych banków można przystąpić do funduszu emerytalnego i złożyć wniosek o indywidualną polisę na życie.
OKIEM EKSPERTA
CU cierpi bowiem na dużą nadpłynność, a bank pozwoliłby jej na sprzedaż nadwyżek kapitałów na rynku międzybankowym. Na pewno taka możliwość leży u podstaw tego pomysłu. Sądzę, że może to być bank najlepiej wyspecjalizowany na rynku w sprzedaży wszelkiego typu ubezpieczeń i jednostek uczestnictwa funduszu emerytalnego. Choć wszystkie liczące się instytucje finansowe wchodzą teraz w bancassurance, to CU, ze względu na potencjał i doświadczenie inwestora na rynkach światowych, może mieć najlepszą ofertę.
Sądząc po tym, że CU kupił ostatnio TFI i przymierza się do stworzenia spółki asset management, można podejrzewać, że jego bank będzie specjalizował się również w usługach zarządzania aktywami i doradztwie inwestycyjnym. Zapewne zaoferuje także podstawowe produkty depozytowe. Nie sądzę zaś, by udostępniał szeroką gamę kredytów, bo nie jest wyspecjalizowany w prowadzeniu tego typu działalności.
Nie wykluczam też, że po utworzeniu własnego banku CU będzie chciał odkupić udziały, które w jego spółkach ma BPH i BZ WBK
Marcin Materna
analityk DM BIG BG
