Od początku 2014 r. warunki funkcjonowania funduszy emerytalnych, w tym także reguły inwestowania, zmieniły się radykalnie. Nie ma już obligacji skarbowych w portfelach inwestycyjnych OFE, nie ma innych instrumentów gwarantowanych przez Skarb Państwa lub NBP, inne są limity inwestycyjne. Jednak mimo faktu, że portfele funduszy w przeważającym stopniu wypełnione są dziś akcjami to ostatni rok był również bardzo dobry dla członków OFE.
W okresie od 1 lutego 2014 r. do 31 marca b.r. średnia ważona stopa zwrotu OFE była ponad trzykrotnie wyższa od WIG20, ponad dwukrotnie lepsza od zwrotu z rocznej lokaty bankowej, przyniosła zwrot wyższy o 71 proc. od polskich funduszy akcji oraz o prawie 35 proc. wyższy niż polskie fundusze zrównoważone, a porównywalny ze zwrotem z inwestycji w dwuletnie obligacje skarbowe.
Jednocześnie wynik OFE był prawie dwukrotnie gorszy od polskich funduszy papierów skarbowych, w które ze względu na ostatnie zmiany ustawowe OFE nie mogły inwestować.
- Zakaz inwestowania w papiery wartościowe skarbu państwa obniżył w konsekwencji możliwe zyski klientów OFE - wyjaśnia Małgorzata Rusewicz, prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.
Wyniki OFE na tle innych opcji inwestycyjnych oraz wybranych wskaźników ekonomicznych w okresie 1 lutego 2014 - 31 marca 2015
Zakład Ubezpieczeń Społecznych przekazał otwartym funduszom emerytalnym pod koniec marca (OFE) 161,13 mln zł - poinformował ZUS w komunikacie. Od początku miesiąca ZUS przekazał 266,07 mln zł. W 2015 roku do tej pory OFE otrzymały 762,45 mln zł, a w 2014 roku OFE otrzymały 8.201,3 mln zł. Średnia przekazana składka w tym transferze wyniosła 107,01 zł, przy średniej dla 2015 roku w wysokości 60,64 zł. Zgodnie z planem finansowym FUS OFE otrzymają w tym roku 2,72 mld zł. Wartość zgromadzonych w OFE środków na koniec lutego br. wyniosła ponad 153 mld zł.
Pobierz darmowy program do rozliczeń PIT
