Komu zaufać, kiedy rynki szaleją?

Tymczasem, już szósty raz z rzędu Union Investment TFI stanęło na podium w dorocznym rankingu towarzystw funduszy inwestycyjnych organizowanym przez dziennik Rzeczpospolita i firmę analityczną Analizy Online. Towarzystwo zostało docenione m.in. za jakość zarządzania i wysoki poziom obsługi klienta. Ponadto trzy subfundusze Union Investment TFI znalazły się w czołówce rankingów poszczególnych kategorii funduszy.

Tegoroczny wynik rankingu potwierdza silną i stabilną pozycję Union Investment TFI na polskim rynku. Dowodem na to jest utrzymanie pozycji wicelidera z zeszłego roku, ale także fakt, że Towarzystwo zajmowało czterokrotnie pozycję lidera we wcześniejszych edycjach rankingu.

- Prawdziwą sztuką jest utrzymanie wysokiej pozycji przez co najmniej kilka lat. Nasze Towarzystwo po raz szósty z rzędu znalazło się na podium. To wyjątkowe osiągnięcie - mówi Zbigniew Jakubowski, wiceprezes zarządu Union Investment TFI S.A.

Na szczególną uwagę zasługuje pozycja specjalistycznego funduszu UniWIBID^SFIO - z sukcesem wykorzystywanego przez przedsiębiorstwa do zarządzania płynnością - który został uznany za lidera produktów pieniężnych na przestrzeni ostatnich pięciu latach. - Powodem tak dobrego wyniku funduszu jest przyjęty przez Union Investment TFI model zarządzania funduszami pieniężnymi, polegający na konsekwentnej i stałej optymalizacji portfela pod kątem rentowności, płynności i ryzyka kredytowego - wyjaśnia Dariusz Lasek, Dyrektor ds. Inwestycji - Papiery Dłużne w Union Investment TFI S.A . - Stosowane procedury pozwalają nam pozytywnie wyróżnić się na tle konkurencyjnych rozwiązań na polskim rynku. Fundusz UniWIBID^SFIO został tak zbudowany, aby wartość jego jednostki nie spadała pomiędzy kolejnymi dniami wyceny, co oznacza, że jest to doskonały produkt do zarządzania płynnością, szczególnie dla przedsiębiorstw. Za pomocą UniWIBID^SFIOmożna korzystać z 3-miesięcznych stóp procentowych, a jednocześnie mieć możliwość wypłaty środków w każdej chwili. Jest to zatem doskonała alternatywa dla lokat bankowych - dodaje Dariusz Lasek.

Portfel UniWIBID^SFIO aktualnie zbudowany jest w oparciu o duże i wiarygodne podmioty komercyjne z rynku polskiego. Wynik funduszu od początku roku jest najlepszym w kategorii funduszy pieniężnych na rynku i wynosi 4,95%.

I co z tym rynkiem?

Kiedy chwieją się fortuny, coraz trudniej znaleźć rozwiązania, dzięki którym - mimo wszystko - można pomnożyć własny kapitał. Polska gospodarka nadal dobrze się rozwija, zasobność indywidualnych portfeli jest zdecydowanie wyższa niż kilka lat temu i wielu z nas musi podjąć decyzję, jak zadysponować zgromadzonym kapitałem.

Zdaniem Union Investment najbliższe kilkanaście miesięcy będzie należało do produktów dłużnych i warto wykorzystać potencjał ich wzrostu, zwłaszcza po drastycznej przecenie jaka ma miejsce w ostatnich dniach.

- W naszej ocenie, dzisiejsze ceny polskich papierów skarbowych znajdują się zdecydowanie poniżej ich oczekiwanej wartości - perpektywy wzrostu są więc bardzo obiecujące - potwierdza Dariusz Lasek. W przypadku UniKorona Obligacje portfel subfunduszu aktualnie tworzą przede wszystkim obligacje skarbowe Rzeczpospolitej Polskiej. Stopa zwrotu funduszu od początku bieżącego roku wynosi 0,96 %. W portfelu UniDolar Obligacje znajdują się głównie obligacje rządowe krajów naszego regionu denominowane w USD oraz obligacje instytucji międzynarodowych denominowane w USD. Pomimo trudnej sytuacji na rynkach finansowych od początku bieżącego roku UniDolar Obligacje przyniósł swoim inwestorom 18,18% w PLN i 0,76% w USD. Przewidujemy zakończenie cyklu podwyżek stóp procentowych dokonywanych przez Radę Polityki Pieniężnej a także spadek inflacji. To dobry moment na zakup papierów o stałej stopie, gdyż oprocentowanie obligacji jest najwyższe, a fundusze obligacji zaczynają przynosić coraz większe zyski - podsumowuje Dariusz Lasek.