Od 1 kwietnia będziemy wybierać!
Warto rozważyć zniesienie 75 proc. limitu inwestycji w akcje przez OFE - powiedział we wtorek minister pracy Władysław Kosiniak-Kamysz. W poniedziałek MF zapowiedziało poprawkę do projektu ustawy o zmianach w OFE, która znosi ten limit po dwóch latach.
Zgodnie z opublikowanym w ubiegłym tygodniu przez MF i resort pracy projektem dot. zmian w systemie emerytalnym, akcje mają stanowić co najmniej 75 proc. inwestycji OFE.
Minister pracy stwierdził we wtorek w audycji radiowej Tok FM , że on z korektą limitu poszedłby dalej. "Zastanawiam się, czy (...) potrzebny jest ten limit. Myślę, że będziemy o tym rozmawiać. Ja bym stał na stanowisku, że może warto (...) nie utrzymywać go przez dwa lata. Jak uwalniamy, to uwolnijmy już w całości" - oświadczył.
Dodał, że będzie rozmawiać o tym z resortem finansów oraz innymi ministrami, a także opinią publiczną.
Opublikowany w ubiegłym tygodniu projekt przewiduje, że od 1 kwietnia 2014 r. przyszli emeryci będą mogli wybierać, czy chcą, by 2,92 proc. składki emerytalnej nadal trafiało do OFE, czy też do ZUS na specjalne subkonto. Decyzja o wyborze OFE lub ZUS nie będzie ostateczna. Po dwóch latach, czyli po raz pierwszy w 2016 r. będzie można zmienić zdanie. Potem ubezpieczeni będą mogli decydować o przeniesieniu składek między ZUS, a OFE co cztery lata. Projekt przewiduje zakaz emisji i publikacji reklam dotyczących OFE.
Zaproponowano też rozszerzenie prawa do dziedziczenia oszczędności zgromadzonych w drugim filarze. Pieniądze na subkontach w ZUS, który będzie wypłacał emerytury, będą mogły być dziedziczone do trzech lat po przejściu na emeryturę ubezpieczonego.
Wprowadzona ma być zryczałtowana stawka dla wypłat z Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego, która wyniesie 10 proc. Opłaty pobierane przez fundusze spadną z 3,5 proc. do 1,75 proc., a naliczane przez ZUS od składek przekazywanych do OFE spadną z 0,8 proc. do 0,4 proc.
Wypłatą emerytur, także ze składek, które będą gromadzone w OFE, zajmie się ZUS. Zaproponowano wprowadzenie tzw. suwaka, czyli obowiązku stopniowego przekazywania aktywów z OFE do ZUS, na 10 lat przed emeryturą (w ratach co miesiąc).
Zdecydowano, że część obligacyjna aktywów zgromadzonych w OFE ma zostać przekazana do ZUS. Środki te trafiłyby na subkonta w ZUS, gdzie byłyby waloryzowane i dziedziczone, podobnie jak pozostałe środki na tych subkontach. W funduszach pozostaną natomiast akcje.
Projekt zakłada też wprowadzenie okresowej, porównawczej stopy zwrotu OFE, którą będzie stanowił wskaźnik złożony w 90 proc. z indeksu WIG i w 10 proc. z trzymiesięcznej stawki WIBOR. Organ nadzoru ma publikować porównanie stóp zwrotu funduszy z benchmarkiem od 1 lipca 2014 roku do 30 czerwca 2016 roku.
_ _ _ _ _ _ _
Średnia ważona stopa zwrotu wszystkich otwartych funduszy emerytalnych za okres od 30 września 2010 roku do 30 września 2013 roku wyniosła 19,751 proc., zaś minimalna wymagana stopa zwrotu wyniosła 9,876 proc. - poinformowała Komisja Nadzoru Finansowego w komunikacie.
Wszystkie podmioty osiągnęły minimalną wymaganą stopę zwrotu. Wartości stóp zwrotu poszczególnych funduszy emerytalnych zawarte są w poniższej tabeli.
Nazwa OFE Stopa zwrotu w okresie Kwota niedoboru Nordea OFE˙ 23,019%˙ ˙X Allianz Polska OFE 21,137%˙ ˙X ING OFE 21,09% ˙X OFE WARTA 20,430%˙ ˙X Amplico OFE 20,400%˙ ˙X PKO BP Bankowy OFE 20,28% ˙X Aviva OFE Aviva BZ WBK 19,76% ˙X AXA OFE 18,85% ˙X Pekao OFE 18,787%˙ ˙X OFE PZU "Złota Jesień" 18,63% ˙X Generali OFE 18,258%˙ ˙X OFE Pocztylion 17,45% ˙X AEGON OFE 17,34% XŚrednia ważona stopa zwrotu 19,75% x Minimalna stopa zwrotu 9,876% x
