Spis treści:
- Kto może dostać 30 tys. zł z ZUS?
- Jak odzyskać pieniądze z subkonta ZUS po śmierci bliskiej osoby?
Kto może dostać 30 tys. zł z ZUS?
Według danych Zakładu Ubezpieczeń Społecznych na subkontach zmarłych znajduje się średnio po 30 tys. zł. To środki, które przez lata były odkładane w ramach składek emerytalnych, głównie przez osoby urodzone po 1968 roku: zarówno te, które przystąpiły do OFE, jak i te, które pozostały wyłącznie w ZUS.
Pieniądze zgromadzone na subkoncie mogą zostać wypłacone po śmierci właściciela, ale wszystko zależy od tego, czy za życia wskazał on osoby uprawnione do ich przejęcia. Jeśli taka dyspozycja została złożona, środki te nie wchodzą w skład spadku, a więc można je wypłacić znacznie szybciej, bez konieczności czekania na zakończenie postępowania spadkowego. W przeciwnym razie pieniądze trafiają do masy spadkowej i dzielone są według ogólnych zasad dziedziczenia.
Sytuacja wygląda nieco inaczej w przypadku małżonków. Gdy zmarły pozostawał w związku małżeńskim z ustaloną wspólnością majątkową, połowa środków z subkonta trafia automatycznie na konto współmałżonka. Pozostała część może być przekazana osobom wskazanym w dyspozycji lub jeśli zmarły jej nie złożył, dziedziczona przez spadkobierców ustawowych.
Jak odzyskać pieniądze z subkonta ZUS po śmierci bliskiej osoby?
Aby móc ubiegać się o wypłatę środków zgromadzonych na subkoncie ZUS po zmarłym członku rodziny, konieczne jest spełnienie kilku formalności. Przede wszystkim trzeba ustalić, czy zmarły należał do OFE. Jest to kluczowa informacja, ponieważ od niej zależy dalszy tryb postępowania. W praktyce warto zacząć od ustalenia, czy dana osoba była członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego i czy za życia złożyła dyspozycję dotyczącą dziedziczenia zgromadzonych środków.
"Warto, więc wiedzieć, do którego OFE należała bliska nam osoba, gdyż w obecnym stanie prawnym ZUS może udzielić informacji małżonkowi lub dzieciom osoby zmarłej odnośnie jej członkostwa w OFE jedynie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku, lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia." - mówi Iwona Kowalska-Matis, rzecznik prasowy ZUS na Dolnym Śląsku.
Po skompletowaniu dokumentów następnie składa się wniosek o wypłatę środków z subkonta ZUS. Wniosek o wypłatę można złożyć w placówce Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, za pośrednictwem poczty lub elektronicznie przez Platformę Usług Elektronicznych ZUS (PUE ZUS). Do wniosku trzeba również dołączyć:
- kopię aktu zgonu,
- dokument tożsamości osoby ubiegającej się o wypłatę,
- postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku lub akt poświadczenia dziedziczenia (jeśli nie było dyspozycji),
- numer konta bankowego, na które mają zostać przelane środki.
ZUS rozpatruje tego typu wniosku w terminie do 60 dni od daty ich złożenia, ale, pod warunkiem że złożona dokumentacja jest kompletna.
WB
