- Dziedziczenie środków z ZUS po bliskich jest możliwe. Nie każdy jednak ma do tego prawo.
- Dziedziczeniu podlegają wyłącznie środki zgromadzone na subkoncie w ZUS lub składki w Otwartym Funduszu Emerytalnym.
- Środki wypłacane w ramach takiego dziedziczenia to 29 tys. zł.
Wyniku reformy z 2014 roku ZUS przejął środki Z Otwartych Funduszach Emerytalnych. Niewielu o tym wie, ale te środki po zmarłych można dziedziczyć. Bliscy mają możliwość złożenia odpowiedniego wniosku. Dziedziczenie jest dopuszczalne tylko w określonej sytuacji.
ZUS pozwala na dziedziczenie środków
Subkonto w ZUS stanowi część konta emerytalnego. Posiadają je urodzeni po 1968 roku, ale też osoby mające rachunek OFE. Z danych ZUS wynika, że na subkontach średnio zgromadzono po 29 tys. zł. Przeciętnie więcej mają kobiety, gdyż zebrały średnio po 29 555,32 zł. Natomiast panowie na subkontach w ZUS mają po 28 324,77 zł.
Wśród wszystkich roczników klientów ZUS największe kwoty zgromadziły osoby urodzone w latach 1958 - 1965. Na subkontach mają bowiem średnio po 60 tys. zł.
Jak odziedziczyć pieniądze z ZUS po zmarłych?
Dziedziczenie środków z ZUS odbyć się może tylko na wniosek. Odpowiedni formularz można znaleźć na stronie internetowej Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, a pismo złożyć można jedynie w określonej sytuacji. Money.pl wskazuje trzy przypadki:
- Jeśli zmarły nie osiągnął wieku emerytalnego, wystarczy złożyć właściwy wniosek o wypłatę środków z subkonta, a wówczas OFE informuje o sprawie ZUS. Wówczas ten ma 3 miesiące na wypłatę środków wnioskodawcy.
- W wypadku, gdy zmarły osiągnął wiek emerytalny przed śmiercią, procedura jest prostsza i OFE w niej nie pośredniczy, bo środki zostały zapisane na subkonto w ZUS wraz z przejściem na emeryturę.
- Gdy zmarły w ogóle nie należał do OFE, sytuacja wygląda w zasadzie tak samo, jak w drugim wypadku.
Wedle prawa dziedziczenie środków po zmarłym dotyczy tylko osób wskazanych przed śmiercią. Jeśli wskazanie nie nastąpiło, środki z subkonta wchodzą w skład masy spadkowej.
Przemysław Terlecki
