Spółka Zen.com, działająca w branży fintech, została ukarana grzywną w wysokości 1,8 mln euro za niezapewnienie zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, brak zagwarantowania właściwej oceny ryzyka klientów i inne naruszenia - poinformował w piątek Bank Litwy (LB), czyli bank centralny tego państwa.
LB powiadomił w czwartkowym komunikacie, że stwierdził poważne uchybienia w procedurach kontroli wewnętrznej instytucji, a monitorowanie relacji z klientami i transakcji było nieodpowiednie i niewystarczające, aby zapewnić skuteczne zarządzanie ryzykiem oraz wykrywać nietypowe lub podejrzane zachowania klientów.
Andrzej Duda w nadzorze Zen.com
Andrzej Duda - jeszcze do niedawna głowa państwa - dołączył w październiku do rady nadzorczej operatora płatności Zen.com - przypomniał TVN24.pl zaraz po opublikowaniu informacji o grzywnie.
TVN24 zwrócił uwagę, że ukarany fintech swoje usługi na terenie całej Unii Europejskiej świadczy przez litewską spółkę UAB ZEN.COM. Właśnie przy niej powołano "międzynarodową radę nadzorczą z Andrzejem Dudą".
Poważne zarzuty Banku Litwy wobec Zen.com
Według Banku Litwy, Zen.com, nieprawidłowo monitorował i nie zawsze stosował wzmocnioną kontrolę klientów wysokiego ryzyka. Firma nie zapewniła również odpowiedniej ochrony środków finansowych klientów i nie zagwarantowała, że wewnętrzna kontrola, odpowiedzialna za zapobieganie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, odbywała się w sposób niezależny od interesów biznesowych.
Kara nałożona na instytucję została obliczona na podstawie jej całkowitych rocznych dochodów. Zen.com otrzymał również ostrzeżenie za przekazywanie LB niedokładnych informacji o aktywnych klientach, ich rachunkach i obrotach.
Agencje przypomniały, że w 2021 r. LB (Bank Litwy) nałożył na Zen.com, w związku z podobnymi praktykami, karę w wysokości 60 tys. euro.
Według danych litewskiego Centrum Rejestrów, założycielem i właścicielem Zen.com jest Dawid Kamil Rożek, obywatel Polski zamieszkały w Holandii.
Firma Zen.com funkcjonuje na podstawie zagranicznych licencji, w tym dokumentu wydanego przez Bank Litwy, który pozwala na działalność we wszystkich krajach Unii Europejskiej.
Międzynarodowa Rada Nadzorcza Zen.com
Jak poinformowało biuro prasowe Zen.com 20 października, powołana została Międzynarodowa Rada Nadzorcza tej instytucji, w której zasiada m.in. były prezydent RP Andrzej Duda. "Traktuję moją rolę w Zen.com jako kontynuację działań na rzecz rozwoju nowoczesnych technologii i odpowiedzialnego przywództwa w gospodarce cyfrowej" - powiedział Duda, cytowany w komunikacie prasowym firmy. Celem powołanej rady ma być, zgodnie z zamierzeniami spółki, ekspansja w krajach Azji i Bliskiego Wschodu.
"Bank Litwy zakończył planowy przegląd nadzorczy UAB Zen.com - spółki posiadającej litewską licencję w ramach Grupy Zen. Przegląd obejmował okres od 1 października 2022 r. do 15 lutego 2024 r. Wszystkie uwagi dotyczące tego okresu zostały w pełni zaadresowane, a ten fakt niezależnie potwierdzony przez zewnętrznego audytora. Działalność Zen pozostaje stabilna i w pełni zgodna z regulacjami, a środki klientów są stale objęte najwyższym poziomem ochrony. Przeglądy tego rodzaju są standardowym elementem nadzoru nad instytucjami finansowymi i regularnie obejmują podmioty działające na rynku. W ostatnich latach konsekwentnie wzmacnialiśmy nasze systemy kontroli, zarządzania i bezpieczeństwa, co zostało potwierdzone niezależnymi ocenami. W ramach inspekcji współpracowaliśmy z regulatorem w pełnym zakresie, uzgadniając i realizując plan działań, który został następnie potwierdzony przez niezależnego audytora" - poinformowała spółka w komentarzu udzielonym Polskiej Agencji Prasowej.
"Jednocześnie nie zgadzamy się z wybranymi elementami decyzji końcowej i - zgodnie z obowiązującą procedurą przewidzianą w ramach nadzorczych - korzystamy z dostępnych środków administracyjnych w celu ich doprecyzowania. Jest to rutynowy i odpowiedzialny etap procesu, pozostający bez wpływu na działalność operacyjną czy zobowiązania regulacyjne spółki. Nasze ramy zgodności, operacji oraz ochrony środków pozostają silne, stabilne i w pełni zgodne z obowiązującymi wymaganiami. Wszystkie usługi działają nieprzerwanie, a środki klientów są stale objęte najwyższym poziomem ochrony" - przekazała spółka.
