W czwartek ruszy powszechna waloryzacja. Emerytura wyższa nawet o 500 zł

Waloryzacja kapitału przeprowadzana jest przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych co roku w czerwcu. Dzięki temu zabiegowi zwiększa się zasobność składek zgromadzonych w ZUS - waloryzacji tej podlegają składki zgromadzone przez wszystkich przyszłych emerytów do 31 grudnia roku poprzedzającego. Podwyżka jest następnie dopisywana do konta w ZUS 1 czerwca, co sprawia, że zdecydowanie korzystniej przejść na emeryturę w drugiej połowie roku.

Zobacz również:

---

Emerytury

Emerycie uważaj, są nowe zasady w ZUS. Przekroczysz tę kwotę i nie dostaniesz emerytury

Przemysław Terlecki

Podczas gdy nie wszyscy emeryci mogą skorzystać z wyższej emerytury, możliwe jest otrzymanie nawet 500 złotych, jeśli wniosek o przejście na emeryturę zostanie złożony we właściwym momencie. W roku 2023 przewiduje się, że 300 tysięcy osób jest uprawnionych do uzyskania świadczenia emerytalnego i przejścia na zasłużony odpoczynek. Ci emeryci mogą otrzymać wyższą emeryturę w porównaniu do początkowej kwoty, jeśli złożą wniosek w drugiej połowie roku.

Wyższą emeryturę od lipca zawdzięczamy waloryzacji kapitału zgromadzonego na kontach w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. W tym roku waloryzacja kapitału emerytalnego jest rekordowa. Zwaloryzowane zostaną także środki zgromadzone na subkoncie ZUS - to mechanizm przekazywania środków z OFE do ZUS, który chroni przed wahaniami na rynku kapitałowym w okresie przed emeryturą, ma je każdy urodzony po 1968 roku. Wskaźniki to kolejno:

• 14,4 proc. wskaźnika waloryzacji składek na indywidualnym koncie emerytalnym, 
• 9,2 proc. w przypadku środków z subkonta.

Rok temu w czerwcu waloryzacja kapitału emerytalnego była niższa. Plasowała się bowiem na poziomie 9,33 proc., a o 7,07 proc. zostały zwaloryzowane środki na subkoncie w ZUS.

ZUS stan środków emerytalnych zebranych na kontach podwyższy już w czwartek 1 czerwca. Z przejściem na emeryturę poczekać więc lepiej na drugą połowę roku, a przynajmniej do lipca. Sprawi to, że emerytura zostanie wyliczona w oparciu o wyższą kwotę zwaloryzowanego w czerwcu kapitału zebranego na koncie w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Wyliczenia dziennika "Fakt" wskazują, że może to zapewnić wyższą emeryturę nawet o kilkaset złotych.

Zobacz również:

---

Gospodarka

Inflacja najniżej od roku. GUS podał dane za maj

Jacek Świder

"Fakt" wskazał przykład kobiety, która osiągnęła wiek emerytalny i zgromadziła na koncie w ZUS 500 tys. zł. Gdyby na emeryturę przeszła w maju, przyznane jej świadczenie wyniosłoby około 1950 zł. Poczekanie na waloryzację i wystąpienie do ZUS z wnioskiem o emeryturę najprędzej w lipcu zaowocuje wypłaceniem jej świadczenia wyższego niemal o 300 zł.

Wyliczenia wskazują, że zastosowanie wskaźnika 14,4-proc. waloryzacji kapitału w ZUS zwiększy kwotę na jej koncie z 500 tys. zł do 572 tys. zł, i przełoży się na emeryturę wypłacaną w kwocie około 2250 zł. Finalnie więc emerytka z przykładu, dzięki przeczekaniu kilku miesięcy, dorzuci do świadczenia 300 zł.

Oczywiście im więcej zgromadziliśmy w ZUS i im starsi jesteśmy, tym korzystniejsza jest dla nas waloryzacja kapitału zgromadzonego na koncie w ZUS. 70-letni emeryt, który zebrał 600 tys. zł na koncie w ZUS, przechodząc na świadczenie emerytalne w pierwszej połowie roku, musiałby przyjąć wypłatę emerytury w kwocie 3500 zł. Dzięki czerwcowej waloryzacji kapitału środki z jego indywidualnego konta emerytalnego urosną do 686 tys. zł, zyska więc wyższą emeryturę o 500 zł i "dobije" do 4000 zł emerytury co miesiąc.

Zobacz również:

---

Finanse osobiste

Tę monetę w PRL miał każdy, teraz jest najbardziej poszukiwana. Padł absolutny rekord ceny

Przemysław Terlecki

Nie każdy, kto chciałby mieć wyższą emeryturę, dostanie taką od lipca. Możliwość zwiększenia swojego świadczenia jest otwarta tylko i wyłącznie dla tych, którzy jeszcze emerytury nie otrzymują, a powyższe wyliczenia dotyczą potencjalnych kwot. Jeśli jesteśmy już na emeryturze, nasze świadczenie po czerwcu się nie zmieni - lepiej sprawdzać waloryzację marcową, która dotyczy już pobieranych świadczeń.

Poniżej tabela prognozowanej waloryzacji emerytur planowanej na marzec 2024. Znany jest już wstępny wskaźnik przyszłorocznej waloryzacji, który znalazł się w zapisach ustawy wprowadzającej świadczenie sołtysowe. Wynika z niej, że rządzący planują zastosowanie współczynnika 10,19 proc. przy przeliczaniu emerytur w marcu 2024 roku. Jeśli zastosować go do waloryzacji procentowej emerytur, ich wzrosty wyglądałyby tak:

Przemysław Terlecki